Verificación
Volet.com usa una verificación progresiva.
En las cuentas Personal, los pasos adicionales de verificación pueden habilitar métodos de pago, programas de tarjetas, servicios y límites de transacción más altos. Según la función, esto puede incluir la verificación de identidad, un comprobante de domicilio o la confirmación de derechos de residencia adicionales.
En las cuentas Business, el acceso a la mayoría de las herramientas para empresas requiere la verificación de la empresa.
La mayoría de las comprobaciones se completan automáticamente a través de SumSub y suelen tardar solo unos minutos.
Los servicios no custodiales, como los swaps cripto y las herramientas de pago basadas en contratos inteligentes, se pueden usar directamente desde una billetera cripto compatible.
Por qué es importante la verificación
Quieres más funciones y límites más altos. La verificación de la cuenta puede habilitar métodos de recarga y retiro en fiat, transferencias bancarias, programas de tarjetas, herramientas de pago y límites de transacción más altos. Los servicios exactos disponibles dependen de tu tipo de cuenta, tu país y tu estado de verificación.
Quieres acceder a servicios específicos de un país. Algunos métodos de pago, programas de tarjetas y funciones solo están disponibles en ciertos países. Según el servicio, es posible que te pidamos verificar tu domicilio, tu permiso de residencia, tu residencia permanente o una ciudadanía adicional.
Tienes una empresa y necesitas herramientas de pago. Las cuentas Business requieren la verificación de la empresa antes de poder aceptar pagos, enviar pagos y usar servicios bancarios.
Qué habilita cada nivel
Cuentas Personal
| Nivel de verificación | Qué completaste | Qué habilita |
|---|---|---|
| Solo registro | Email confirmado | Crear billeteras y usar funciones básicas de la cuenta, sujeto a los límites aplicables |
| Identidad verificada | Teléfono + documento de identidad (pasaporte, documento nacional de identidad o licencia de conducir) + selfie | Pedido de tarjetas, recargas y retiros en fiat y límites de transacción más altos |
| Verificación completa | Teléfono + documento + comprobante de domicilio | Transferencias bancarias, métodos de pago adicionales y programas de tarjetas disponibles para ti |
| Residencia adicional verificada | Permiso de residencia, residencia permanente o ciudadanía adicional | Servicios, métodos de pago y programas de tarjetas disponibles en el país verificado, según los requisitos de elegibilidad |
La licencia de conducir verifica tu identidad, pero no tu ciudadanía. Algunos servicios, métodos de pago o programas de tarjetas pueden requerir documentos adicionales para confirmar la ciudadanía o la residencia.
Cuentas Business
| Nivel de verificación | Qué completaste | Qué habilita |
|---|---|---|
| Solo registro | Email confirmado | Acceso al panel y exploración limitada |
| Verificación completa | Documentos de la empresa + identidad de las personas responsables | Pasarela de pago, pagos masivos, transferencias bancarias, API |
Cómo funciona la verificación
Volet.com usa SumSub para las comprobaciones automáticas de verificación. Cuando envías documentos, se revisan automáticamente y, en la mayoría de los casos, el resultado está disponible en minutos. Algunas solicitudes pueden requerir una revisión adicional y tardar más.
El proceso de verificación depende del tipo de cuenta:
- Cuentas Personal: verificación del teléfono, luego de la identidad y luego del domicilio; cada paso se basa en el anterior.
- Cuentas Business: envío de los datos de la empresa, los documentos corporativos y la verificación de identidad de las personas responsables (directores, beneficiarios).
Puedes seguir el estado de tu verificación en la página Verificación de tu panel. El estado se actualiza en tiempo real a medida que se revisa cada paso.
Información compartida con proveedores de servicios
No divulgamos información de los clientes a terceros, salvo que estemos legalmente obligados por una orden judicial o durante una investigación penal. La información también puede transmitirse para la prestación de los servicios de nuestros socios. Por ejemplo, los datos de un cliente pueden enviarse al emisor de la tarjeta para emitir una tarjeta dentro de nuestro programa de tarjetas.
Consulta a qué partes pueden transmitirse los datos de los clientes en nuestra Política de privacidad.
Si la verificación no se aprueba
Si se rechaza un documento, la página Verificación mostrará el motivo cuando esté disponible. Los motivos habituales son documentos vencidos, imágenes de mala calidad, información faltante o inconsistencias en los datos enviados.
En la mayoría de los casos, puedes corregir el problema y enviar un documento nuevo de inmediato. Si crees que un documento se rechazó por error o necesitas ayuda con un paso concreto de la verificación, contacta al soporte.
Próximos pasos
- Verificar una cuenta personal (KYC) — guía paso a paso para personas
- Verificar una cuenta de empresa (KYB) — guía paso a paso para empresas
- Límites — cómo el nivel de verificación influye en tus límites
- Comisiones — cómo se calculan las comisiones por transacción