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Verificar una cuenta de empresa (KYB)

Completa la verificación de la empresa (KYB) para habilitar las funciones para empresas, como la aceptación de pagos, los pagos masivos, las transferencias bancarias, las API y límites de transacción más altos.

La verificación de la empresa es obligatoria.

Antes de empezar​

Prepara lo siguiente:

  • Documentos de registro de la empresa.
  • Documentos que acrediten la estructura de propiedad y de administración.
  • Documentos de identidad de directores, beneficiarios finales y otras personas responsables.
  • Licencias o documentos regulatorios, si corresponde.

La página de verificación mostrará los documentos necesarios para tu caso concreto.

nota

Los requisitos exactos dependen de la estructura de tu empresa, el país de constitución, la actividad comercial y los servicios que planeas usar.

Las empresas que operan solo con cripto pueden necesitar menos documentos que las que usan canales bancarios. Si planeas usar SEPA, SWIFT u otros métodos de transferencia bancaria, es posible que se requieran documentos bancarios y de cumplimiento adicionales.

Los comerciantes individuales y los trabajadores independientes pueden acceder a un proceso de verificación simplificado con menos documentos.

consejo

Si operas como persona física y no necesitas límites de empresa más altos ni canales bancarios, una cuenta Personal puede ser una opción más sencilla. Las cuentas Personal también admiten aceptación de pagos, pagos a terceros e integraciones por API para muchos casos de uso.

Paso 1: Verifica tu número de teléfono​

  1. En tu panel, abre la página Verificación.
  2. Ingresa tu número de teléfono en formato internacional (por ejemplo, +1234567890).
  3. Guarda los cambios.

El paso de verificación del teléfono se completa de inmediato.

Si el número de teléfono ya está en uso​

Un número de teléfono solo puede estar vinculado a una cuenta de Volet.com a la vez.

Si ves un mensaje que indica que el número ya está en uso:

  • Asegúrate de ingresar el número correcto.
  • Prueba con otro número de teléfono.
  • Contacta al soporte si crees que el número está vinculado a tu cuenta por error.

Paso 2: Envía los datos de la empresa​

  1. Ve a la página Verificación.
  2. Ingresa los datos de tu empresa: razón social, número de registro, país de constitución y domicilio comercial.
  3. Envía el formulario. Los datos de la empresa se guardan y pasan a revisión.

Paso 3: Sube los documentos corporativos​

  1. En la página Verificación, abre la sección de documentos.
  2. Sube los documentos que correspondan al tipo de entidad legal y a la actividad comercial de tu empresa.
  3. Si un documento solicitado no aplica a tu empresa o no existe en tu jurisdicción, márcalo como no disponible.
  4. Envía la solicitud de verificación.

No necesitas presentar todos los documentos a la vez. Durante la revisión se pueden solicitar documentos adicionales.

Asegúrate de que todos los documentos sean válidos, estén completos y se lean con claridad.

Tiempo de revisión​

La verificación de los documentos de la empresa suele completarse dentro de las 24 horas posteriores al envío de toda la información y los documentos requeridos.

Los casos más complejos, con varias jurisdicciones, actividades reguladas o revisiones de cumplimiento adicionales, pueden tardar más.

Puedes seguir el estado de tu verificación en la página Verificación de tu panel.

Si la verificación de los documentos de la empresa no se aprueba​

La verificación de la empresa puede demorarse o rechazarse si:

  • Faltan documentos requeridos.
  • Los documentos están vencidos o no son válidos.
  • La información no coincide con los registros oficiales de la empresa.
  • Las imágenes de los documentos están incompletas o no se pueden leer.
  • Se requiere información de cumplimiento adicional.

Revisa el motivo indicado en la página Verificación, corrige el problema y vuelve a enviar la información solicitada.

Paso 4: Verifica a las personas responsables​

Es posible que los directores, los beneficiarios finales y otros representantes solicitados deban completar la verificación de identidad.

  1. En la página Verificación, abre la sección de personas responsables.
  2. Inicia la verificación de identidad de cada persona solicitada.
  3. Completa el proceso de verificación de SumSub:
    • Sube un documento de identidad.
    • Tómate una selfie.
    • Completa la prueba de vida si se solicita.
  4. Envía la solicitud de verificación.
nota

Si el widget de verificación de SumSub no carga, actualiza la página, cambia de navegador, desactiva los bloqueadores de anuncios, borra la caché del navegador o usa otra conexión de red.

Tiempo de revisión​

La verificación de identidad suele completarse en pocos minutos. En casos poco frecuentes, la revisión manual puede tardar hasta 24 horas.

Si la verificación no se aprueba​

La verificación de identidad puede rechazarse por alguno de estos motivos:

  • El documento está vencido.
  • La calidad de la imagen es demasiado baja o está borrosa.
  • Faltan partes del documento o no se pueden leer.
  • La resolución de la imagen es inferior a 800 × 600 píxeles.
  • El documento o la imagen fueron modificados o editados.

Revisa el motivo del rechazo, corrige el problema y vuelve a enviar la verificación.

Si los problemas continúan, contacta al soporte e indica los detalles del problema.

Aprobación final​

La verificación de la empresa se aprueba cuando se completan con éxito todos los documentos requeridos de la empresa, las verificaciones de identidad y cualquier requisito de cumplimiento adicional.

Contrato de servicios​

Si necesitas un contrato de servicios firmado para tu banco, tus auditores, tu equipo de cumplimiento o tus socios comerciales, contacta al soporte o a tu gerente de cuenta.

Información compartida con proveedores de servicios​

No divulgamos información de los clientes a terceros, salvo que estemos legalmente obligados por una orden judicial o durante una investigación penal. La información también puede transmitirse para la prestación de los servicios de nuestros socios. Por ejemplo, los datos de un cliente pueden enviarse al emisor de la tarjeta para emitir una tarjeta dentro de nuestro programa de tarjetas.

Consulta a qué partes pueden transmitirse los datos de los clientes en nuestra Política de privacidad.

¿Necesitas ayuda?​

Si una solicitud de verificación sigue en revisión durante más de 24 horas, o si tienes problemas para completar algún paso de la verificación, contacta al soporte o a tu gerente de cuenta e indica los detalles del problema.