Verifizierung

Volet.com nutzt eine stufenweise Verifizierung.

Bei Personal-Konten können zusätzliche Verifizierungsschritte Zahlungsmethoden, Kartenprogramme, Dienste und höhere Transaktionslimits freischalten. Je nach Funktion kann dazu eine Identitätsprüfung, ein Adressnachweis oder die Bestätigung zusätzlicher Aufenthaltsrechte gehören.

Bei Business-Konten ist für die meisten Geschäftstools eine Verifizierung des Unternehmens erforderlich.

Die meisten Prüfungen laufen automatisch über SumSub und dauern in der Regel nur wenige Minuten.

Non-Custodial-Dienste wie Krypto-Swaps und Zahlungstools auf Basis von Smart Contracts lassen sich direkt aus einem unterstützten Krypto-Wallet nutzen.

Warum die Verifizierung wichtig ist

Sie möchten mehr Funktionen und höhere Limits. Die Kontoverifizierung kann Fiat-Aufladungs- und -Auszahlungsmethoden, Banküberweisungen, Kartenprogramme, Zahlungstools und höhere Transaktionslimits freischalten. Welche Dienste genau verfügbar sind, hängt von Kontotyp, Land und Verifizierungsstatus ab.

Sie möchten länderspezifische Dienste nutzen. Manche Zahlungsmethoden, Kartenprogramme und Funktionen sind nur in bestimmten Ländern verfügbar. Je nach Dienst werden Sie möglicherweise gebeten, Ihre Adresse, Aufenthaltserlaubnis, Ihren Daueraufenthalt oder eine weitere Staatsangehörigkeit nachzuweisen.

Sie führen ein Unternehmen und benötigen Zahlungstools. Business-Konten benötigen eine Unternehmensverifizierung, bevor Sie Zahlungen akzeptieren, Auszahlungen senden und Bankdienste nutzen können.

Was jede Stufe freischaltet

Personal-Konten

Verifizierungsstufe	Was Sie abgeschlossen haben	Was freigeschaltet wird
Nur Registrierung	E-Mail bestätigt	Wallets erstellen, grundlegende Kontofunktionen im Rahmen der geltenden Limits
Identität verifiziert	Telefon + Ausweisdokument (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) + Selfie	Kartenbestellung, Fiat-Aufladungen und -Auszahlungen, höhere Transaktionslimits
Vollständig verifiziert	Telefon + Ausweis + Adressnachweis	Banküberweisungen, zusätzliche Zahlungsmethoden, verfügbare Kartenprogramme
Zusätzlicher Aufenthalt verifiziert	Aufenthaltserlaubnis, Daueraufenthalt oder weitere Staatsangehörigkeit	Dienste, Zahlungsmethoden und Kartenprogramme, die im verifizierten Land verfügbar sind, sofern die Voraussetzungen erfüllt sind

hinweis

Ein Führerschein bestätigt Ihre Identität, aber nicht Ihre Staatsangehörigkeit. Für einige Dienste, Zahlungsmethoden oder Kartenprogramme können zusätzliche Dokumente zum Nachweis von Staatsangehörigkeit oder Aufenthalt erforderlich sein.

Business-Konten

Verifizierungsstufe	Was Sie abgeschlossen haben	Was freigeschaltet wird
Nur Registrierung	E-Mail bestätigt	Zugang zum Dashboard, eingeschränktes Erkunden
Vollständig verifiziert	Unternehmensdokumente + Identität der verantwortlichen Personen	Zahlungs-Gateway, Massenauszahlungen, Banküberweisungen, APIs

So läuft die Verifizierung ab

Volet.com nutzt SumSub für automatisierte Verifizierungsprüfungen. Eingereichte Dokumente werden automatisch geprüft, und in den meisten Fällen liegt das Ergebnis innerhalb weniger Minuten vor. Manche Anträge erfordern eine zusätzliche Prüfung und dauern länger.

Der Ablauf hängt vom Kontotyp ab:

• Personal-Konten durchlaufen die Prüfung von Telefon, dann Identität, dann Adresse; jeder Schritt baut auf dem vorherigen auf.
• Business-Konten reichen Unternehmensangaben und Gesellschaftsdokumente ein und durchlaufen die Identitätsprüfung der verantwortlichen Personen (Geschäftsführer, wirtschaftlich Berechtigte).

Den Status Ihrer Verifizierung sehen Sie auf der Seite Verifizierung in Ihrem Dashboard. Er wird in Echtzeit aktualisiert, während die einzelnen Schritte geprüft werden.

Weitergabe von Informationen an Dienstleister

Wir geben keine Kundeninformationen an Dritte weiter, es sei denn, wir sind durch einen Gerichtsbeschluss oder im Rahmen strafrechtlicher Ermittlungen gesetzlich dazu verpflichtet. Informationen können außerdem übermittelt werden, um die Dienste unserer Partner zu erbringen. Beispielsweise können Kundendaten an den Kartenaussteller übermittelt werden, um im Rahmen unseres Kartenprogramms eine Karte auszugeben.

An wen Kundendaten übermittelt werden können, erfahren Sie in unserer Datenschutzerklärung.

Wenn die Verifizierung fehlschlägt

Wird ein Dokument abgelehnt, zeigt die Seite Verifizierung den Grund an, sofern verfügbar. Häufige Gründe sind abgelaufene Dokumente, schlechte Bildqualität, fehlende Angaben oder Widersprüche in den eingereichten Daten.

In den meisten Fällen können Sie das Problem beheben und sofort ein neues Dokument einreichen. Wenn Sie meinen, dass ein Dokument zu Unrecht abgelehnt wurde, oder Hilfe bei einem bestimmten Schritt benötigen, wenden Sie sich an den Support.

Wie geht es weiter

• Privatkonto verifizieren (KYC) — Schritt-für-Schritt-Anleitung für Privatpersonen
• Geschäftskonto verifizieren (KYB) — Schritt-für-Schritt-Anleitung für Unternehmen
• Limits — wie die Verifizierungsstufe Ihre Limits beeinflusst
• Gebühren — wie Transaktionsgebühren berechnet werden