Верификация
В Volet.com верификация поэтапная.
В аккаунтах Personal дополнительные этапы верификации открывают платёжные методы, карточные программы, услуги и более высокие лимиты. В зависимости от функции это может быть проверка личности, подтверждение адреса или подтверждение дополнительного права на проживание.
В аккаунтах Business для доступа к большинству бизнес-инструментов нужна верификация компании.
Большинство проверок проходит автоматически через SumSub и обычно занимает несколько минут.
Некастодиальными сервисами, включая криптосвопы и платёжные инструменты на смарт-контрактах, можно пользоваться прямо из поддерживаемого криптокошелька.
Зачем нужна верификация
Вам нужны дополнительные функции и более высокие лимиты. Верификация аккаунта может открыть фиатные методы пополнения и вывода, банковские переводы, карточные программы, платёжные инструменты и более высокие лимиты на транзакции. Какие именно услуги будут доступны, зависит от типа аккаунта, страны и статуса верификации.
Вам нужны услуги для определённой страны. Некоторые платёжные методы, карточные программы и функции доступны только в отдельных странах. В зависимости от услуги вас могут попросить подтвердить адрес, вид на жительство, постоянное место жительства или дополнительное гражданство.
У вас бизнес, и вам нужны платёжные инструменты. Чтобы принимать платежи, отправлять выплаты и пользоваться банковскими услугами, аккаунту Business нужна верификация компании.
Что открывает каждый уровень
Аккаунты Personal
| Уровень верификации | Что вы прошли | Что открывается |
|---|---|---|
| Только регистрация | Подтверждён email | Создание кошельков, базовые функции аккаунта с учётом действующих лимитов |
| Личность подтверждена | Телефон + документ (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение) + селфи | Заказ карт, пополнение и вывод в фиате, более высокие лимиты на транзакции |
| Полная верификация | Телефон + документ + подтверждение адреса | Банковские переводы, дополнительные платёжные методы, доступные карточные программы |
| Подтверждено дополнительное право на проживание | Вид на жительство, постоянное место жительства или дополнительное гражданство | Услуги, платёжные методы и карточные программы, доступные в подтверждённой стране, при соблюдении условий |
Водительское удостоверение подтверждает личность, но не гражданство. Для некоторых услуг, платёжных методов или карточных программ могут понадобиться дополнительные документы, подтверждающие гражданство или право на проживание.
Аккаунты Business
| Уровень верификации | Что вы прошли | Что открывается |
|---|---|---|
| Только регистрация | Подтверждён email | Доступ к личному кабинету, ознакомление с ограниченным набором функций |
| Полная верификация | Документы компании + проверка личности ответственных лиц | Платёжный шлюз, массовые выплаты, банковские переводы, API |
Как проходит верификация
Volet.com проводит автоматические проверки через SumSub. Отправленные документы проверяются автоматически, и в большинстве случаев результат готов через несколько минут. Некоторым заявкам может понадобиться дополнительная проверка, тогда она займёт больше времени.
Порядок верификации зависит от типа аккаунта:
- Аккаунты Personal проходят проверку телефона, затем личности, затем адреса: каждый этап опирается на предыдущий.
- Аккаунты Business предоставляют сведения о компании, корпоративные документы и проходят проверку личности ответственных лиц (директоров, бенефициаров).
Статус верификации отображается на странице Верификация в личном кабинете. Он обновляется в реальном времени по мере проверки каждого этапа.
Передача информации поставщикам услуг
Мы не раскрываем информацию о клиентах третьим лицам, если только не обязаны сделать это по закону — по решению суда или в ходе уголовного расследования. Информация также может передаваться для оказания услуг наших партнёров. Например, данные клиента могут быть переданы эмитенту карты, чтобы выпустить карту в рамках нашей карточной программы.
Кому может передаваться информация о клиентах, читайте в нашей Политике конфиденциальности.
Если верификация не пройдена
Если документ отклонён, на странице Верификация будет указана причина, когда она известна. Частые причины: истёк срок действия документа, плохое качество изображения, неполные данные или расхождения в отправленных сведениях.
В большинстве случаев можно сразу исправить проблему и отправить новый документ. Если вы считаете, что документ отклонён ошибочно, или вам нужна помощь с конкретным этапом верификации, обратитесь в поддержку.
Что дальше
- Верификация личного аккаунта (KYC) — пошаговая инструкция для частных лиц
- Верификация бизнес-аккаунта (KYB) — пошаговая инструкция для компаний
- Лимиты — как уровень верификации влияет на лимиты
- Комиссии — как рассчитываются комиссии за транзакции