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Geschäftskonto verifizieren (KYB)

Schließen Sie die Unternehmensverifizierung (KYB) ab, um Geschäftsfunktionen freizuschalten: Zahlungsannahme, Massenauszahlungen, Banküberweisungen, APIs und höhere Transaktionslimits.

Die Unternehmensverifizierung ist verpflichtend.

Bevor Sie beginnen​

Halten Sie Folgendes bereit:

  • Registrierungsdokumente des Unternehmens.
  • Dokumente zur Eigentums- und Leitungsstruktur.
  • Ausweisdokumente der Geschäftsführer, wirtschaftlich Berechtigten und weiterer verantwortlicher Personen.
  • Lizenzen oder regulatorische Dokumente, falls zutreffend.

Auf der Seite Verifizierung sehen Sie, welche Dokumente in Ihrem Fall erforderlich sind.

hinweis

Die genauen Anforderungen hängen von Unternehmensstruktur, Gründungsland, Geschäftstätigkeit und den Diensten ab, die Sie nutzen möchten.

Unternehmen, die ausschließlich mit Krypto arbeiten, benötigen unter Umständen weniger Dokumente als Unternehmen, die Bankkanäle nutzen. Wenn Sie SEPA, SWIFT oder andere Banküberweisungen nutzen möchten, können zusätzliche Bank- und Compliance-Dokumente erforderlich sein.

Einzelunternehmer und Selbstständige können ein vereinfachtes Verifizierungsverfahren mit weniger Dokumenten nutzen.

tipp

Wenn Sie als Privatperson tätig sind und keine höheren Geschäftslimits oder Bankkanäle benötigen, ist ein Personal-Konto möglicherweise die einfachere Wahl. Auch Personal-Konten unterstützen in vielen Fällen Zahlungsannahme, Auszahlungen und API-Integrationen.

Schritt 1: Telefonnummer bestätigen​

  1. Öffnen Sie in Ihrem Dashboard die Seite Verifizierung.
  2. Geben Sie Ihre Telefonnummer im internationalen Format ein (z. B. +1234567890).
  3. Speichern Sie die Änderungen.

Die Telefonprüfung ist sofort abgeschlossen.

Wenn die Telefonnummer bereits verwendet wird​

Eine Telefonnummer kann jeweils nur mit einem Volet.com-Konto verknüpft sein.

Wenn eine Meldung anzeigt, dass die Nummer bereits verwendet wird:

  • Prüfen Sie, ob Sie die richtige Nummer eingeben.
  • Versuchen Sie es mit einer anderen Telefonnummer.
  • Wenden Sie sich an den Support, wenn Sie glauben, dass die Nummer versehentlich mit Ihrem Konto verknüpft ist.

Schritt 2: Unternehmensangaben einreichen​

  1. Öffnen Sie die Seite Verifizierung.
  2. Geben Sie die Unternehmensdaten ein: Firmenname, Registernummer, Gründungsland und Geschäftsadresse.
  3. Senden Sie das Formular ab. Die Unternehmensangaben werden gespeichert und zur Prüfung weitergeleitet.

Schritt 3: Gesellschaftsdokumente hochladen​

  1. Öffnen Sie auf der Seite Verifizierung den Dokumentenbereich.
  2. Laden Sie die Dokumente hoch, die für die Rechtsform und Geschäftstätigkeit Ihres Unternehmens gelten.
  3. Wenn ein angefordertes Dokument für Ihr Unternehmen nicht zutrifft oder in Ihrer Rechtsordnung nicht existiert, markieren Sie es als nicht verfügbar.
  4. Senden Sie die Verifizierungsanfrage ab.

Sie müssen nicht alle Dokumente auf einmal einreichen. Während der Prüfung können weitere Dokumente angefordert werden.

Achten Sie darauf, dass alle Dokumente gültig, vollständig und gut lesbar sind.

Bearbeitungszeit​

Die Prüfung der Unternehmensdokumente ist in der Regel innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen, nachdem alle erforderlichen Angaben und Dokumente eingereicht wurden.

Komplexere Fälle mit mehreren Rechtsordnungen, regulierten Tätigkeiten oder zusätzlichen Compliance-Prüfungen können länger dauern.

Den Status Ihrer Verifizierung sehen Sie auf der Seite Verifizierung in Ihrem Dashboard.

Wenn die Prüfung der Unternehmensdokumente fehlschlägt​

Die Unternehmensverifizierung kann sich verzögern oder abgelehnt werden, wenn:

  • Erforderliche Dokumente fehlen.
  • Dokumente abgelaufen oder ungültig sind.
  • Angaben nicht mit den offiziellen Unternehmensregistern übereinstimmen.
  • Dokumentbilder unvollständig oder unleserlich sind.
  • Zusätzliche Compliance-Informationen erforderlich sind.

Prüfen Sie den auf der Seite Verifizierung angegebenen Grund, beheben Sie das Problem und reichen Sie die angeforderten Informationen erneut ein.

Schritt 4: Verantwortliche Personen verifizieren​

Geschäftsführer, wirtschaftlich Berechtigte und weitere angeforderte Vertreter müssen möglicherweise eine Identitätsprüfung durchlaufen.

  1. Öffnen Sie auf der Seite Verifizierung den Bereich der verantwortlichen Personen.
  2. Starten Sie die Identitätsprüfung für jede angeforderte Person.
  3. Durchlaufen Sie die Verifizierung bei SumSub:
    • Laden Sie ein Ausweisdokument hoch.
    • Machen Sie ein Selfie.
    • Führen Sie bei Aufforderung die Lebendigkeitsprüfung durch.
  4. Senden Sie die Verifizierungsanfrage ab.
hinweis

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Bearbeitungszeit​

Die Identitätsprüfung ist in der Regel innerhalb weniger Minuten abgeschlossen. In seltenen Fällen kann die manuelle Prüfung bis zu 24 Stunden dauern.

Wenn die Verifizierung fehlschlägt​

Die Identitätsprüfung kann aus einem der folgenden Gründe abgelehnt werden:

  • Das Dokument ist abgelaufen.
  • Die Bildqualität ist zu gering oder das Bild ist unscharf.
  • Teile des Dokuments fehlen oder sind unleserlich.
  • Die Bildauflösung liegt unter 800 × 600 Pixeln.
  • Das Dokument oder Bild wurde verändert oder bearbeitet.

Prüfen Sie den Ablehnungsgrund, beheben Sie das Problem und reichen Sie die Verifizierung erneut ein.

Wenn die Probleme weiter bestehen, wenden Sie sich an den Support und beschreiben Sie das Problem.

Endgültige Freigabe​

Die Unternehmensverifizierung wird freigegeben, sobald alle erforderlichen Unternehmensdokumente, Identitätsprüfungen und gegebenenfalls zusätzliche Compliance-Anforderungen erfolgreich abgeschlossen sind.

Dienstleistungsvertrag​

Wenn Sie für Ihre Bank, Ihre Wirtschaftsprüfer, Ihr Compliance-Team oder Geschäftspartner einen unterzeichneten Dienstleistungsvertrag benötigen, wenden Sie sich an den Support oder Ihren Account Manager.

Weitergabe von Informationen an Dienstleister​

Wir geben keine Kundeninformationen an Dritte weiter, es sei denn, wir sind durch einen Gerichtsbeschluss oder im Rahmen strafrechtlicher Ermittlungen gesetzlich dazu verpflichtet. Informationen können außerdem übermittelt werden, um die Dienste unserer Partner zu erbringen. Beispielsweise können Kundendaten an den Kartenaussteller übermittelt werden, um im Rahmen unseres Kartenprogramms eine Karte auszugeben.

An wen Kundendaten übermittelt werden können, erfahren Sie in unserer Datenschutzerklärung.

Brauchen Sie Hilfe?​

Wenn eine Verifizierungsanfrage länger als 24 Stunden in Prüfung ist oder Sie bei einem Verifizierungsschritt Probleme haben, wenden Sie sich an den Support oder Ihren Account Manager und beschreiben Sie das Problem.