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Verificar uma conta empresarial (KYB)

Conclua a verificação da empresa (KYB) para liberar os recursos empresariais, como recebimento de pagamentos, pagamentos em massa, transferências bancárias, APIs e limites de transação maiores.

A verificação da empresa é obrigatória.

Antes de começar​

Tenha em mãos:

  • Documentos de registro da empresa.
  • Documentos que comprovem a estrutura societária e de administração.
  • Documentos de identificação dos diretores, beneficiários finais e demais responsáveis.
  • Licenças ou documentos regulatórios, se aplicável.

A página de verificação mostrará os documentos exigidos no seu caso.

observação

Os requisitos exatos dependem da estrutura da empresa, do país de constituição, da atividade e dos serviços que você pretende usar.

Empresas que operam só com cripto podem precisar de menos documentos do que as que usam canais bancários. Se você pretende usar SEPA, SWIFT ou outros métodos de transferência bancária, podem ser exigidos documentos bancários e de compliance adicionais.

Empresários individuais e autônomos podem ter acesso a um processo de verificação simplificado, com menos documentos.

dica

Se você atua como pessoa física e não precisa de limites empresariais maiores nem de canais bancários, uma conta Personal pode ser uma opção mais simples. Contas Personal também permitem receber pagamentos, enviar pagamentos e usar integrações via API em muitos casos.

Etapa 1: Verifique seu número de telefone​

  1. No seu painel, abra a página Verificação.
  2. Informe seu número de telefone no formato internacional (por exemplo, +1234567890).
  3. Salve as alterações.

A etapa de verificação do telefone é concluída na hora.

Se o número de telefone já estiver em uso​

Um número de telefone só pode estar vinculado a uma conta da Volet.com por vez.

Se aparecer uma mensagem dizendo que o número já está em uso:

  • Confira se você digitou o número correto.
  • Tente outro número de telefone.
  • Fale com o suporte se achar que o número foi vinculado à sua conta por engano.

Etapa 2: Envie os dados da empresa​

  1. Acesse a página Verificação.
  2. Informe os dados da empresa: razão social, número de registro, país de constituição e endereço comercial.
  3. Envie o formulário. Os dados da empresa são salvos e seguem para análise.

Etapa 3: Envie os documentos societários​

  1. Na página Verificação, abra a seção de documentos.
  2. Envie os documentos que se aplicam ao tipo de pessoa jurídica e à atividade da empresa.
  3. Se um documento solicitado não se aplicar à sua empresa ou não existir na sua jurisdição, marque-o como indisponível.
  4. Envie a solicitação de verificação.

Você não precisa enviar todos os documentos de uma vez. Documentos adicionais podem ser solicitados durante a análise.

Verifique se todos os documentos são válidos, estão completos e legíveis.

Prazo de análise​

A verificação dos documentos da empresa costuma ser concluída em até 24 horas após o envio de todas as informações e documentos exigidos.

Casos mais complexos, com várias jurisdições, atividades reguladas ou análises adicionais de compliance, podem levar mais tempo.

Você pode acompanhar o status da verificação na página Verificação do seu painel.

Se a verificação dos documentos da empresa não for aprovada​

A verificação da empresa pode atrasar ou ser recusada se:

  • Faltarem documentos obrigatórios.
  • Os documentos estiverem vencidos ou forem inválidos.
  • As informações não corresponderem aos registros oficiais da empresa.
  • As imagens dos documentos estiverem incompletas ou ilegíveis.
  • Forem necessárias informações adicionais de compliance.

Confira o motivo informado na página Verificação, corrija o problema e envie novamente as informações solicitadas.

Etapa 4: Verifique os responsáveis​

Diretores, beneficiários finais e outros representantes solicitados podem precisar passar pela verificação de identidade.

  1. Na página Verificação, abra a seção de responsáveis.
  2. Inicie a verificação de identidade de cada pessoa solicitada.
  3. Conclua o processo de verificação da SumSub:
    • Envie um documento de identidade.
    • Tire uma selfie.
    • Faça a prova de vida, se for solicitada.
  4. Envie a solicitação de verificação.
observação

Se o widget de verificação da SumSub não carregar, tente atualizar a página, trocar de navegador, desativar bloqueadores de anúncios, limpar o cache do navegador ou usar outra conexão de rede.

Prazo de análise​

A verificação de identidade costuma ser concluída em poucos minutos. Em casos raros, a análise manual pode levar até 24 horas.

Se a verificação não for aprovada​

A verificação de identidade pode ser recusada por um destes motivos:

  • O documento está vencido.
  • A qualidade da imagem está baixa demais ou borrada.
  • Partes do documento estão faltando ou ilegíveis.
  • A resolução da imagem é inferior a 800 × 600 pixels.
  • O documento ou a imagem foi modificado ou editado.

Confira o motivo da recusa, corrija o problema e envie a verificação novamente.

Se os problemas continuarem, fale com o suporte e informe os detalhes.

Aprovação final​

A verificação da empresa é aprovada depois que todos os documentos exigidos da empresa, as verificações de identidade e eventuais requisitos adicionais de compliance forem concluídos com sucesso.

Contrato de prestação de serviços​

Se você precisar de um contrato de prestação de serviços assinado para seu banco, auditores, equipe de compliance ou parceiros comerciais, fale com o suporte ou com seu gerente de conta.

Compartilhamento de informações com prestadores de serviço​

Não divulgamos informações de clientes a terceiros, a menos que sejamos legalmente obrigados por ordem judicial ou durante uma investigação criminal. As informações também podem ser transmitidas para viabilizar os serviços oferecidos pelos nossos parceiros. Por exemplo, os dados de um cliente podem ser enviados ao emissor do cartão para emitir um cartão dentro do nosso programa de cartões.

Saiba para quem as informações dos clientes podem ser transmitidas na nossa Política de Privacidade.

Precisa de ajuda?​

Se uma solicitação de verificação ficar em análise por mais de 24 horas ou se você tiver problemas em alguma etapa da verificação, fale com o suporte ou com seu gerente de conta e informe os detalhes.