Топ-5 проверенных стратегий, как зарабатывать деньги с DeFi

Март 2020 года. Я никогда этого не забуду.

Я стоял в очереди перед своим банком — в маске, на расстоянии шести футов от незнакомца передо мной — отчаянно пытаясь снять достаточно наличных, чтобы пережить то, что выглядело как длительная блокировка. Фондовый рынок рухнул, компании только что объявили о сокращениях, и финансовая паника охватила мир.

После часа ожидания я наконец добрался до кассира, только чтобы узнать, что они ввели лимиты на снятие наличных. "Извините, сэр, политика банка в условиях чрезвычайной ситуации," объяснила она с сочувствием из-за своего акрилового щита.

Когда я просматривал все более тревожные финансовые новости той ночью, мне написал старый друг-энтузиаст криптовалют: "Вот почему децентрализованные финансы важны. Нет лимитов на снятие. Разрешение не требуется. Ваши деньги — это ваш контроль."

Я немного увлекался Биткойном много лет назад, но в основном списывал криптовалюту как спекулятивную. Но что-то в моем опыте в тот день — ощущение бессилия над своими деньгами в кризис — задело по-другому. На следующее утро я купил немного ETH и начал свое путешествие в мир DeFi.

Перенесемся в настоящее время, и тот панический визит в банк кажется вечностью назад. Традиционная финансовая система по-прежнему имеет те же ограничения, но я построил параллельную финансовую жизнь в DeFi, которая дала мне то, чего я никогда не ожидал: реальные потоки пассивного дохода, которые не требуют от меня обмена времени на деньги.

Было ли все гладко? Абсолютно нет! (У меня есть несколько дорогих уроков, которыми я хочу с вами поделиться). Но обучение тому, как зарабатывать деньги с помощью DeFi, изменило мои отношения с деньгами и открыло возможности, о которых я никогда не знал.

Если вы испытываете такое же разочарование с традиционными финансами — или просто любопытны по поводу создания новых потоков дохода — позвольте мне показать вам, что я узнал о генерации доходов в пространстве DeFi.

Что такое DeFi: Финансовая революция, меняющая всё

DeFi, или децентрализованные финансы, представляет собой полное переосмысление того, как могут работать финансовые системы. В отличие от традиционных финансовых учреждений, где банки и брокерские компании являются хранителями, DeFi работает на блокчейн-сетях — финансовые услуги, которые открыты, без разрешений и прозрачны.

История и эволюция DeFi

Хотя концептуально DeFi укоренен в движении киберпанков 1990-х годов, его практическая основа была заложена с Bitcoin в 2009 году. Реальное движение DeFi начало формироваться около 2017 года, когда Рун Кристенсен запустил MakerDAO, первую децентрализованную систему стейблкоинов.

С развитием Ethereum предприниматели построили критическую инфраструктуру, такую как Aave для кредитования и Uniswap для децентрализованной торговли. Когда в 2020 году началась пандемия, интерес к альтернативным финансовым системам взлетел до небес во время того, что стало известно как «Лето DeFi». Compound представил токены управления и ликвидное майнинг, и внезапно пользователи и платформы оказались на одной волне. Общая заблокированная стоимость (TVL) в протоколах DeFi выросла с около 1 миллиарда долларов до более 20 миллиардов долларов к концу года.

Современная экосистема DeFi охватывает десятки блокчейнов, сотни протоколов DeFi и более 100 миллиардов долларов в стоимости. То, что начиналось как эксперимент, стало реальной альтернативной финансовой системой с реальной полезностью — особенно для получения пассивного дохода с помощью DeFi.

DeFi против традиционных финансов: почему это важно

Когда я впервые погрузился в DeFi, меня больше всего поразило, насколько это отличается от традиционных финансовых услуг. Вот быстрое сравнение:

Традиционные финансовые учреждения: 

• Требует удостоверения личности, кредитных проверок и минимальных остатков
• Ограниченные часы работы
• Время расчетов измеряется днями
• Централизованный контроль с ограниченной прозрачностью
• Процентные ставки близки к нулю для вкладчиков

Децентрализованные финансы:

• Без разрешений (любой с интернетом может участвовать)
• Работа 24/7/365
• Почти мгновенные финансовые транзакции
• Управляется кодом и сообществом
• Полная прозрачность
• Конкурентные доходности (иногда 10-20 раз выше традиционных сберегательных счетов)

Самое глубокое различие заключается в том, кто контролирует ваши активы. В традиционных банках ваши средства по сути являются долговыми обязательствами. В мире DeFi вы сохраняете контроль над своими цифровыми активами через ваши закрытые ключи.

Этот переход от институционального доверия к криптографической верификации меняет все в том, как работают финансовые услуги — и открывает новые возможности для генерации пассивного дохода. Теперь давайте рассмотрим, как начать зарабатывать пассивный доход с помощью DeFi!

Как зарабатывать деньги с DeFi: 5 проверенных стратегий

Когда люди спрашивают меня, как зарабатывать деньги с DeFi, я всегда говорю, что нет универсального подхода. Ваша стратегия должна соответствовать вашей терпимости к риску, уровню технической подготовки и времени, которое вы готовы посвятить. Тем не менее, вот пять стратегий, которые сработали для меня и многих других в пространстве DeFi.

Стратегия #1: DeFi Стейкинг - Подход "Установи и забудь"

Стейкинг стал моей отправной точкой к пассивному доходу с DeFi и остается одной из моих любимых стратегий благодаря своей простоте и надежности.

Что такое DeFi Стейкинг?

В своей основе стейкинг включает в себя блокировку ваших криптоактивов для поддержки операций и безопасности блокчейн-сети. Взамен вы получаете вознаграждения — обычно дополнительные токены.

Концепция происходит от механизмов консенсуса Proof of Stake (PoS), которые гораздо более энергоэффективны, чем система Proof of Work Биткойна. Вместо решения сложных математических задач, сети PoS выбирают валидаторов на основе того, сколько токенов они ставят.

Как я начал заниматься стейкингом

Мой первый опыт стейкинга был с Ethereum 2.0. Я подключил свой кошелек к платформе стейкинга, выбрал, сколько ETH ставить, подтвердил транзакцию — и затем ждал вознаграждений за стейкинг.

И они пришли! Каждый день мой стейкинговый баланс немного увеличивался. Это не были деньги, меняющие жизнь, но видеть, как эти вознаграждения накапливаются без каких-либо усилий, было странно приятно.

Типы вариантов стейкинга

По мере того как я исследовал пространство DeFi, я обнаружил несколько способов стейкинга:

• Нативный протокол стейкинга: Стейкинг напрямую с такими сетями, как Ethereum, Polkadot или Solana для получения вознаграждений и поддержки безопасности сети
• Ликвидный стейкинг: Использование услуг, таких как Lido или Rocket Pool, для получения торгуемых "токенов-чеки" в то время как активы остаются в стейкинге
• Стейкинг протоколов DeFi: Стейкинг токенов управления конкретных проектов DeFi для получения вознаграждений и прав голоса
• Стейкинговые пулы: Объединение усилий с другими стейкерами для увеличения шансов на вознаграждение путем внесения токенов в коллективные пулы

Плюсы и минусы стейкинга

Лучшие DeFi платформы для стекинга

В результате проб и ошибок я нашел несколько платформ, которые предлагают отличные условия для стекинга:

• Lido Finance: Мой выбор для стекинга ETH благодаря его решению по ликвидному стекингу
• Marinade Finance: Отлично подходит для стекинга Solana с надежными мерами безопасности
• Cosmos Ecosystem: Для стекинга ATOM и других токенов на базе Cosmos

Что мне больше всего нравится в стекинге, так это то, что это подход "установил и забыл", который не требует постоянного мониторинга. Идеально для занятых людей, которые хотят генерировать пассивный доход без необходимости становиться менеджерами криптовалюты на полный рабочий день.

Стратегия #2: Доходное фермерство - Для более авантюрных исследователей DeFi

Если стекинг - это медленный и стабильный подход к получению пассивного дохода с помощью DeFi, то доходное фермерство больше похоже на адреналиновый спорт. Оно потенциально более прибыльное, но требует более активного управления и несет более высокие риски.

Что такое доходное фермерство?

Доходное фермерство включает в себя перемещение ваших цифровых активов между различными DeFi-протоколами для максимизации доходности. "Доходы" обычно поступают из комбинации торговых сборов, процентов от кредитования и токенов-стимулов от протоколов.

Я открыл для себя доходное фермерство во время знаменитого "DeFi лета" 2020 года. Все гонялись за астрономическими APY, некоторые утверждали, что получают доходность 1000% и более. Хотя многие из них были несостоятельными, концепция оптимизации ваших крипто активов для максимального дохода была революционной.

Мое путешествие в доходном фермерстве

Моя первая попытка заключалась в предоставлении ликвидности небольшой бирже, а затем в стекинге токенов LP (Liquidity Provider) на другой платформе для получения дополнительных вознаграждений. APY изначально превышал 100%, что казалось удивительным, пока я не узнал о временных потерях, когда цена ETH взлетела. Мои доходы все еще были положительными, но не такими хорошими, как если бы я просто держал свой ETH.

Популярные стратегии доходного фермерства

Со временем я пробовал различные подходы к доходному фермерству:

• Добыча ликвидности: Предоставление ликвидности децентрализованным биржам и получение торговых сборов плюс токены-стимулы
• Оптимизация кредитования: Перемещение активов между кредитными платформами для получения самых высоких процентных ставок
• Доходное фермерство с использованием заемных средств: Использование заемных средств для увеличения доходности (рискованно для новичков)
• Авто-компандеры: Использование протоколов, которые автоматически реинвестируют доходы для сложных процентов

Риски и вознаграждения

✅ Вознаграждения:

• Потенциально высокие доходы (иногда 50%+ APY, хотя редко длительные)
• Экспозиция к новым DeFi проектам через токены-стимулы
• Возможность обучения о различных DeFi протоколах
• Может быть оптимизировано для налоговой эффективности в некоторых юрисдикциях

❌ Риски:

• Уязвимости смарт-контрактов
• Временные потери при предоставлении ликвидности
• Торговые сборы могут уменьшить прибыль на Ethereum
• Риски проекта/токена, если стимулы выплачиваются в родных токенах
• Требует активного управления и мониторинга

Советы для более безопасного доходного фермерства

После нескольких дорогих уроков вот что я узнал:

• Начинайте с малого: Используйте суммы, которые вы можете позволить себе потерять
• Тщательно исследуйте: Проверяйте аудиты протоколов, биографии команды и общественное мнение
• Остерегайтесь несостоятельных APY: Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так и есть
• Мониторьте свои позиции: Рыночная волатильность может быстро изменить условия в криптовалюте
• Рассчитайте потенциальные временные потери: Особенно для волатильных пар активов

Доходное фермерство не является пассивным в истинном смысле - оно требует регулярного внимания - но оно может быть очень прибыльным как финансово, так и как опыт обучения.

Стратегия #3: Обеспечение ликвидности - становление банком мира DeFi

Одним из увлекательных аспектов DeFi является то, как он позволяет обычным людям выполнять функции, традиционно зарезервированные для крупных финансовых учреждений. Обеспечение ликвидности - это идеальный пример: вы по сути становитесь банком, который облегчает торговлю.

Как работает обеспечение ликвидности

Когда вы предоставляете ликвидность децентрализованной бирже (DEX), вы вносите равные значения двух активов в пул ликвидности. Эти активы облегчают сделки для других пользователей, которые платят торговые сборы за услугу. В качестве поставщика ликвидности вы зарабатываете долю от этих сборов пропорционально вашей доле в пуле.

Мой первый опыт был с пулом ETH/USDC на Uniswap. Каждый раз, когда кто-то торговал между этими токенами, я зарабатывал часть 0,3% сборов за транзакции.

Экономика обеспечения ликвидности

Большинство DEX используют модель автоматического маркетмейкера (AMM) с формулой, подобной x*y=k, которая поддерживает постоянный продукт двух активов. Это означает:

• Вы зарабатываете сборы независимо от направления торговли
• Ваше воздействие на оба актива остается относительно сбалансированным
• Стоимость вашей позиции изменяется в зависимости от относительных ценовых движений

Разные типы пулов ликвидности

Я обнаружил различные типы пулов ликвидности:

• Стандартные пулы: равные 50/50 значения двух токенов (например, ETH/USDC)
• Стабильные пулы: предназначены для стейблкоинов с похожими значениями (например, USDC/DAI/USDT)
• Взвешенные пулы: позволяют устанавливать пользовательские соотношения между активами (например, 80/20)
• Концентрированная ликвидность: протоколы, такие как Uniswap v3, позволяют вам предоставлять ликвидность в пределах определенных ценовых диапазонов

Проблема временных потерь

Самая большая проблема с обеспечением ликвидности - это временные потери (IL), которые происходят, когда соотношение цен ваших объединенных активов изменяется. Чем больше изменение, тем больше потеря по сравнению с простым удерживанием.

Однажды я предоставил ликвидность пулу ETH/LINK прямо перед тем, как ETH начал значительный рост. Хотя стоимость моего пула увеличилась, она не была такой большой, как если бы я просто удерживал оба актива.

Название "временные" происходит от того факта, что потеря реализуется только при выводе. Если цены возвращаются к своему первоначальному соотношению, потеря исчезает. Однако на практике цены редко возвращаются к точным предыдущим соотношениям.

Выбор правильных пулов

Через проб и ошибок я разработал критерии для выбора пулов ликвидности:

• Коррелированные активы, как правило, вызывают меньшие временные потери (например, ETH/wBTC)
• Пулы с высоким объемом генерируют больше торговых сборов, что может компенсировать временные потери
• Стимулируемые пулы, предлагающие дополнительные токены вознаграждения, могут увеличить доходность
• Учитывайте уровни сборов - более высокие сборы могут быть лучше для волатильных пар

Теперь я сосредоточил большую часть своего обеспечения ликвидности на парах со стейблкоинами или коррелированными активами, где временные потери минимизированы.

Стратегия #4: DeFi Кредитование и Заимствование - Используйте свои криптоактивы

Помните, как традиционные банки принимают депозиты и выдают кредиты под более высокие процентные ставки? В DeFi вы можете обойти посредника и стать кредитором сами. Это остается ключевой частью моего DeFi портфеля.

Как работает DeFi кредитование

Платформы DeFi кредитования позволяют вам вносить криптоактивы в кредитный пул, где заемщики могут занимать активы, предоставляя залог. В качестве кредитора вы зарабатываете проценты на депозитах, которые поступают от процентных платежей, выплачиваемых заемщиками.

В первый раз, когда я внес DAI в Aave, я был поражен тем, насколько прост был процесс по сравнению с открытием традиционного сберегательного счета. Никакой бумажной работы, никаких проверок кредитоспособности, никаких минимальных требований — просто подключите свой кошелек и начните зарабатывать проценты сразу.

Популярные платформы DeFi кредитования

На протяжении многих лет я использовал несколько кредитных платформ:

• Aave: Мой любимый за безопасность, множество рынков и стабильные ставки
• Compound: Один из пионеров с простым пользовательским интерфейсом
• Maker: Оригинальный протокол DeFi кредитования, позволяющий пользователям создавать стабильную монету DAI
• Solend: Надежный вариант для кредитования на Solana с более низкими транзакционными сборами

Процентные ставки колеблются в зависимости от спроса и предложения. Я видел ставки до 20% для стабильных монет во время рыночной волатильности, хотя более типично 1-10% в зависимости от актива и условий.

Стратегии кредитования, которые я использовал

В ходе экспериментов я нашел несколько стратегий кредитования, которые хорошо работают:

• Кредитование стабильных монет: Постоянные доходы без подверженности криптовалютной волатильности
• Предоставление и заимствование одного и того же актива: Использование позиции при минимизации риска ликвидации
• Арбитраж процентных ставок: Заимствование с одной платформы с низкими ставками и кредитование на другой с более высокими ставками
• Кредитование с использованием заемных средств: Использование заемных средств для получения доходов (с значительными рисками)

Риски DeFi кредитования

Советы для более безопасного кредитования

После нескольких лет использования платформ DeFi для кредитования, я рекомендую:

• Диверсифицировать активы между платформами, чтобы снизить риск от смарт-контрактов
• Сосредоточиться на устоявшихся протоколах с хорошей репутацией безопасности
• Понимать механизмы ликвидации при заимствовании
• Следить за процентными ставками, так как они быстро меняются с волатильностью рынка
• Осторожно относиться к новым активам с подозрительно высокими процентными ставками

Кредитование стало одним из самых надежных способов для меня зарабатывать пассивный доход с помощью DeFi. У него не самые высокие доходы, но его относительная стабильность делает его краеугольным камнем моей стратегии.

Стратегия #5: Управление и участие в протоколах - Долгая игра

Последняя стратегия, возможно, самая недооцененная, но потенциально самая вознаграждающая в долгосрочной перспективе: активное участие в управлении протоколом и общественных мероприятиях.

Заработок через токены управления

Многие DeFi протоколы распределяют токены управления среди активных пользователей. Эти токены предоставляют права голоса по решениям протокола и часто накапливают ценность по мере успеха протокола.

Мой опыт с токеном COMP от Compound был поучительным. Изначально, просто используя платформу для кредитования, когда они ввели вознаграждения в виде COMP, я внезапно получил возможность влиять на будущее протокола и дополнительный источник дохода в DeFi.

Способы заработка через участие

Со временем я нашел несколько способов заработать вознаграждения, активно участвуя:

• Ставка на управление: Многие протоколы вознаграждают пользователей, которые ставят токены управления и участвуют в голосовании
• Инцентивы протокола: Некоторые DeFi проекты предлагают стимулы за конкретные действия
• Участие в DAO: Децентрализованные автономные организации часто компенсируют активных участников
• Эирдропы: Активное участие иногда квалифицирует вас для получения токенов через эирдропы

Формирование вашей репутации в DeFi

Неожиданным было то, насколько ценным станет хорошая репутация в сети. По мере взаимодействия с различными протоколами и демонстрации ответственного поведения, вы можете получить доступ к:

• Белым спискам для новых запусков проектов
• Специальным инвестиционным возможностям
• Раннему доступу к новым функциям
• Признанию и влиянию в сообществе

Долгосрочное видение

Что делает эту стратегию мощной, так это ее кумулятивный эффект со временем. Активно участвуя в многообещающих протоколах:

• Вы накапливаете токены управления, которые могут повыситься в цене
• Вы помогаете направлять протоколы в направления, создающие ценность
• Вы формируете портфель "доказательства участия"
• Вы развиваете более глубокое понимание, улучшая все ваши другие стратегии

Этот подход требует больше временных затрат, чем чисто финансовые стратегии, но он согласует ваши интересы с протоколами, в которые вы верите, и может открыть потоки пассивного дохода, если эти протоколы будут успешными.

Понимание рисков в DeFi

Я не буду честен, если не признаю, что мой путь в DeFi не был сплошным солнцем и прибылью. Вот ключевые риски, о которых стоит знать:

Уязвимости смарт-контрактов

DeFi сильно зависит от смарт-контрактов — самовыполняющегося кода на блокчейнах. Хотя проверенные контракты обычно безопасны, ошибки все же существуют.

Я узнал об этом, когда один из протоколов подвергся атаке, что привело к частичной потере средств. С тех пор я сделал правило:

• Использовать только протоколы с несколькими профессиональными аудитами
• Начинать с небольших сумм при тестировании новых платформ
• Избегать быть первым пользователем любого нового контракта

Волатильность рынка

Крипторынки известны своей волатильностью, что влияет почти на все стратегии DeFi. Внезапные колебания цен могут:

• Запустить ликвидации при использовании кредитного плеча
• Вызвать значительные временные потери в ликвидных пулах
• Снизить долларовую стоимость вознаграждений за фарминг

Теперь я тестирую стратегии, задавая вопрос: "Что произойдет, если этот актив упадет на 50% за ночь?"

Риски ликвидации

При заимствовании в DeFi вам обычно нужно переобеспечить свой заем. Если стоимость залога упадет ниже определенного порога, вас могут ликвидировать — это означает, что ваш залог будет продан со скидкой.

После близкого случая во время рыночного падения я теперь поддерживаю гораздо более здоровые соотношения залога, чем требуется, и настраиваю уведомления для мониторинга.

Регуляторная неопределенность

Регуляторная среда для DeFi все еще развивается. Регуляторная неопределенность может повлиять на:

• Законность определенных действий в вашей юрисдикции
• Налоговые последствия доходов от DeFi
• Жизнеспособность определенных протоколов

Я остаюсь в курсе регуляторных событий и предпочитаю протоколы, которые прилагают усилия для соблюдения норм.

Стратегии управления рисками

На основе опыта я разработал личные правила управления рисками:

• Распределение портфеля: Никогда не вкладывайте более 20% криптовалюты в любой отдельный протокол
• Рисковые транши: Разделите DeFi-активности на низкие, средние и высокие рисковые категории
• Страхование: Для крупных позиций иногда покупайте DeFi-страхование
• Тестовые транзакции: Всегда сначала отправляйте небольшую сумму при использовании новой платформы
• Регулярные аудиты: Ежемесячно проверяйте позиции, чтобы убедиться, что они соответствуют вашей толерантности к риску

Помните, что в DeFi вы — ваш банк, что означает, что вы несете ответственность за свою безопасность.

Начало: Как начать зарабатывать пассивный доход с помощью DeFi

Если вы уверены, что DeFi может подойти вам, вот мое пошаговое руководство:

Шаг 1: Настройте безопасный кошелек

Ваше путешествие начинается с безопасного кошелька:

• MetaMask для Ethereum и совместимых цепочек
• Phantom для Solana
• Keplr для экосистемы Cosmos

Критически важные советы по безопасности:

• Храните вашу сид-фразу оффлайн, никогда в цифровом виде
• Рассмотрите аппаратный кошелек, такой как Ledger, для крупных сумм
• Включите все функции безопасности (например, 2FA, где это возможно)

Шаг 2: Приобретите стартовые активы

Вам понадобится немного криптовалюты, чтобы начать:

• ETH для DeFi на базе Ethereum
• USDC или DAI в качестве стабильной монеты
• Нативные токены для любых других блокчейн-сетей, которые вы хотите исследовать

Начните с небольших сумм, пока учитесь.

Шаг 3: Начните с простого

Для вашего первого опыта в DeFi попробуйте:

• Стейкинг небольшой суммы крупной криптовалюты, такой как ETH, на платформе стейкинга
• Кредитование стабильной монеты на устоявшейся платформе DeFi, такой как Aave, чтобы зарабатывать проценты
• Предоставление ликвидности паре стабильных монет

Эти действия помогут вам изучить механику с минимальным риском.

Шаг 4: Учитесь и расширяйтесь

Когда вы станете более уверенными:

• Присоединяйтесь к серверам Discord для протоколов, которые вас интересуют
• Следите за образовательными контент-креаторами
• Постепенно пробуйте более сложные стратегии с небольшими суммами
• Документируйте свой опыт, чтобы учиться на ошибках

Шаг 5: Постройте свою стратегию

В конечном итоге разработайте свою собственную стратегию DeFi, основываясь на:

• Вашей толерантности к риску
• Временных затратах, которые вы можете выделить
• Финансовых целях
• Уровне технической подготовки

Мой личный подход эволюционировал в распределение 40/30/20/10 между стейкингом, кредитованием, предоставлением ликвидности и экспериментальными стратегиями, но ваша стратегия может выглядеть совершенно иначе в зависимости от того, как вы хотите зарабатывать пассивный доход с помощью DeFi.

Заключительные мысли

Размышляя о своих трех годах в пространстве DeFi, я поражен тем, как сильно изменился как финансовый ландшафт, так и мой собственный подход к деньгам. В отличие от традиционных финансов, это открыло возможности для пассивного дохода, которые просто не существовали ранее, особенно для человека без специального доступа или огромного капитала.

Тем не менее, DeFi не для всех. Это требует более высокого уровня личной ответственности, технического понимания и толерантности к риску, чем традиционное банковское дело. Вы не можете позвонить в службу поддержки, если отправите средства на неправильный адрес или забудете свои приватные ключи.

Что меня больше всего вдохновляет в DeFi, так это не только потенциальная доходность — это фундаментальное переосмысление того, чем могут быть финансовые услуги. Это возможность доступа к кредитованию, торговле и инвестициям без посредников. Это возможность для протоколов быть прозрачно проверенными любым желающим. Это инновации, которые происходят с молниеносной скоростью по сравнению с традиционными финансовыми учреждениями.

Пространство DeFi будет продолжать развиваться, с новыми возможностями и рисками, возникающими регулярно. Стратегии, которые работают сегодня, могут не сработать завтра, поэтому понимание основ технологии блокчейн имеет большее значение, чем погоня за самыми высокими доходами.

Независимо от того, хотите ли вы генерировать пассивный доход, участвовать в будущем финансов или просто интересуетесь приложениями за пределами криптовалюты, я надеюсь, что это руководство даст вам прочную основу для дальнейшего развития.

Счастливого DeFi! (Да, я только что придумал это слово, но оно должно стать реальностью.)

Отказ от ответственности

Эта статья предоставлена только для информационных целей и не является юридической, финансовой или профессиональной консультацией. Весь контент основан на общедоступной информации и личных мнениях. Читателям рекомендуется обращаться за профессиональной помощью перед принятием решений или действиями на основе представленного материала. Автор и издатель не несут ответственности за любые действия, предпринятые или не предпринятые читателем на основе информации, содержащейся в данном документе.

Часто задаваемые вопросы