Melhores trocas de criptomoedas em 2025: guia regional completo

Introdução

Com a natureza descentralizada das criptos, existem muitas exchanges ao redor do mundo. Embora algumas pessoas prefiram usar plataformas globais que parecem estar presentes em quase todas as áreas do mundo, essa não é a única abordagem. Diferentes regiões às vezes possuem peculiaridades específicas quando se trata de exchanges de criptomoedas. Então, a melhor exchange de criptomoedas na Europa nem sempre será equivalente à melhor exchange de criptomoedas dos EUA. Para ajudá-lo a se orientar neste vasto e geograficamente diverso mundo das exchanges de criptomoedas, preparamos este guia para você

Por Que Você Pode Querer Optar por uma Exchange Local

Primeiro, vamos falar sobre os motivos pelos quais você pode querer procurar uma exchange de criptomoedas em uma região específica. Podem haver mais razões para fazer isso, mas as principais são as seguintes:

Opções de Pagamento. Depositar e sacar dinheiro fiduciário de uma exchange pode ser difícil se você não tiver acesso às opções de pagamento populares, como PayPal ou Visa/Mastercard. Uma exchange baseada na sua região provavelmente suportará seus sistemas de pagamento locais, como POLi na Austrália ou UPI na Índia.

Regulamentações. As regulamentações sobre criptomoedas podem variar bastante dependendo da região. Alguns países começaram a criar um framework regulatório para criptos, enquanto outros já estabeleceram regras que precisam ser seguidas para evitar problemas legais. Nesse sentido, pode ser vantajoso escolher uma exchange que esteja em conformidade com as regulamentações locais.

Suporte ao Cliente. Quando você tenta entrar em contato com o suporte ao cliente e resolver algum problema com sua exchange, a barreira linguística pode ser extremamente prejudicial aos seus objetivos. Às vezes, transmitir seu problema já é difícil o suficiente, então a última coisa que você quer é que detalhes importantes se percam na tradução. Nesse caso, pode ser interessante usar uma exchange local para ter um idioma comum com o atendente.

Idioma da Interface. A interface de algumas exchanges pode ser bastante complicada, especialmente se você tentar se aventurar em tipos mais avançados de negociação, como futuros. Algumas exchanges globais têm a opção de alterar o idioma na plataforma, mas não é incomum que a tradução seja imprecisa ou que o site da exchange tenha opções de idiomas limitadas. Como seu dinheiro está em jogo, e o preço do erro pode ser alto, pode ser mais seguro optar por uma exchange local que use seu idioma nativo.

Com isso esclarecido, vamos começar falando sobre os EUA e as melhores exchanges de criptomoedas nos EUA.

EUA

Os EUA estão entre os mercados mais desenvolvidos para criptomoedas. As plataformas de exchange aqui são altamente regulamentadas e geralmente seguras (embora isso possa variar de uma exchange para outra). Há também uma grande variedade de plataformas para escolher, então encontrar a melhor exchange de criptomoedas nos EUA pode ser um processo demorado e altamente dependente das suas preferências.

Legislação

As exchanges nos EUA estão sujeitas a regulamentações rigorosas por entidades como a Securities and Exchange Commission (SEC), Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Esta última exige que as exchanges sigam procedimentos de AML e KYC. Além das regulamentações federais, alguns estados podem implementar sua própria legislação, então você deve verificar de acordo.

Tributação

Todas as suas transações de criptomoedas (incluindo compras, vendas e trocas) devem ser reportadas ao IRS, incluindo datas, valores e o valor no momento do pagamento. Como o sistema tributário dos EUA é complexo, pode ser interessante contratar um profissional de impostos para evitar problemas com o IRS.

Melhores Exchanges de Criptomoedas nos EUA

1. Coinbase

A Coinbase é uma das mais antigas e conhecidas exchanges do mundo. Ela é fácil de usar e a equipe dá grande ênfase à segurança. Ela também tem uma subplataforma separada voltada para traders profissionais, chamada Coinbase Pro. Considerando que os estados podem ter legislações diferentes, você pode considerar esta plataforma sediada em Nova York como a melhor exchange de criptomoedas em Nova York.

2. Kraken

A Kraken é uma exchange de criptomoedas bem estabelecida e confiável, conhecida por seus altos padrões de segurança, uma ampla gama de criptomoedas suportadas e recursos avançados de negociação. Sua conformidade regulatória e seu robusto suporte ao cliente a tornam uma escolha sólida para investidores individuais e institucionais.

Reino Unido

O mercado de criptomoedas no Reino Unido é altamente regulamentado. As melhores exchanges de criptomoedas no Reino Unido equilibram inovação e proteção ao consumidor. O governo apoia as fintechs e a tecnologia blockchain, com o objetivo de tornar o Reino Unido um hub global para criptomoedas. À medida que as regulamentações continuam a evoluir, o mercado provavelmente se tornará mais estável e atraente para os negócios.

Legislação

O principal órgão responsável pela regulamentação das exchanges de criptomoedas no Reino Unido é a Financial Conduct Authority (FCA). Todas as exchanges de criptomoedas no Reino Unido devem se registrar e implementar procedimentos de AML e KYC, além de cumprir com a legislação anti-terrorismo. Sob a FCA, as exchanges devem fornecer informações claras e justas sobre todos os riscos do comércio de criptomoedas.

Outro ponto importante é a Economic Crime and Corporate Transparency Act (2023). Sob essa lei, as autoridades têm o poder de apreender criptomoedas associadas a atividades ilegais ou suspeitas, podendo até destruir as moedas de forma definitiva.

Vale ressaltar também que, em 2021, o Reino Unido impôs uma proibição ao comércio de derivados de criptomoedas, como futuros e opções. O objetivo dessa proibição é proteger os investidores contra perdas potenciais devido aos riscos elevados dos derivados de criptomoedas e sua vulnerabilidade a manipulações de mercado. A proibição afeta a oferta desses serviços, mas não o uso deles, e, portanto, você pode não querer arriscar com derivados no Reino Unido.

Taxação

Os lucros provenientes do comércio de criptomoedas estão sujeitos ao Imposto sobre Ganho de Capital (Capital Gains Tax) e devem ser relatados de acordo. A taxa de imposto depende do volume de lucros e da faixa de rendimento do contribuinte.

Melhores Exchanges de Criptomoedas no Reino Unido

1. Bitstamp

Embora a Bitstamp não tenha sido originalmente sediada no Reino Unido, ela mantém um escritório em Londres e tem muitos clientes no Reino Unido. A Bitstamp é uma exchange de criptomoedas bem estabelecida e confiável. Ela segue as regulamentações de perto e adere a altos padrões de segurança. Ela tem uma ampla área de presença que se estende além das fronteiras do Reino Unido, então você pode querer considerá-la se estiver procurando a melhor exchange de criptomoedas na Irlanda.

2. CEX.IO

Uma das maiores bolsas do Reino Unido, a CEX.IO oferece uma gama considerável de serviços, incluindo, mas não se limitando a, negociação à vista, negociação de margem e staking de criptomoedas. Ela está em total conformidade com os regulamentos da FCA, ao mesmo tempo em que oferece uma ampla diversidade de moedas suportadas.

Canadá

O Canadá é favorável às criptomoedas, e o mercado está se desenvolvendo rapidamente. Desde 2023, cada vez mais canadenses começaram a usar criptomoedas para diversas necessidades. Graças às regulamentações claras e medidas governamentais que apoiam a inovação, existem várias opções ao escolher a melhor exchange de criptomoedas do Canadá.

Legislação

O Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC) é a principal autoridade legal sobre criptomoedas no país. Para operar, uma exchange deve estar registrada no FINTRAC e cumprir com os procedimentos de AML (anti-lavagem de dinheiro) e KYC (conheça seu cliente).

Outro órgão regulador importante é os Administradores de Valores Mobiliários do Canadá (CSA). Eles supervisionam a negociação de valores mobiliários (no Canadá, as moedas são consideradas valores mobiliários) e garantem a segurança dos investidores. Como tal, a negociação de margem é proibida no Canadá pelo CSA devido à sua natureza altamente volátil. Outra restrição importante é a negociação de stablecoins: as exchanges canadenses só podem negociar stablecoins se obtiverem permissão específica do órgão regulador.

Para garantir que seu negócio esteja totalmente conforme as regras, como cidadão canadense, você pode escolher a melhor exchange de criptomoedas no Canadá entre as que estão registradas na Comissão de Valores Mobiliários de Ontário (OSC). No entanto, como as províncias podem ter regulamentações diferentes, isso pode não ser necessário caso você não resida em Ontário.

Tributação

Os lucros obtidos com a negociação de criptomoedas são considerados como parte do imposto sobre ganhos de capital. Assim, 50% deles são tributáveis e devem ser reportados à Agência de Receita do Canadá (CRA). O imposto real a ser pago depende da sua renda total no ano.

Melhores Exchanges de Criptomoedas no Canadá

1. Bitbuy

Bitbuy (originalmente chamada de InstaBit) é uma exchange canadense registrada na OSC. Ela é regulada com segurança e transparente. Seu foco principal são os canadenses, portanto, é centrada em dólares canadenses para preços e depósitos/saques. Tem uma subplataforma Pro Trade voltada para traders. Ela é registrada na OSC e tem permissão para negociar stablecoins (USDC).

Não confunda com ByBit, que é completamente outra exchange baseada em derivativos (e, uma vez que oferece negociação de margem — não é compatível com CSA).

2. NDAX

Outra exchange sediada no Canadá, a NDAX, é bem adequada tanto para iniciantes quanto para traders experientes. Como na maioria das exchanges canadenses, a seleção de moedas é limitada. Mas onde falta variedade, ela compensa com suporte ativo ao cliente e forte segurança. Observe que ela ainda não está oficialmente registrada na OSC se você for residente de Ontário.

Austrália

O mercado de criptomoedas da Austrália é bem regulamentado e possui um ambiente claro, sendo mais aberto, por exemplo, do que no Canadá. Isso resulta em uma maior variedade de moedas fiduciárias suportadas e criptomoedas negociadas, com uma disponibilidade particularmente alta para o Dólar Australiano. No entanto, a natureza menos restritiva da legislação australiana significa que os traders aspirantes precisam exercer julgamento ao lidar com instrumentos financeiros mais avançados.

Legislação

As exchanges de criptomoedas australianas são obrigadas a se registrar no Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC). Este órgão governamental supervisiona medidas de AML e antiterrorismo.

Outra autoridade é a Australian Securities and Investments Commission (ASIC), que regula o quadro regulatório para produtos e serviços. Para estar em conformidade com a ASIC, cada exchange australiana deve obter uma Australian Financial Services License (AFSL) e se comprometer com a proteção ao cliente e práticas de mercado justas.

A ASIC regula de perto as negociações de futuros e margin trading. Cada exchange em conformidade deve exibir um aviso obrigatório para os usuários sobre os riscos de negociar criptomoedas. Além disso, a quantidade de alavancagem está sujeita a regulamentação, portanto, você provavelmente não encontrará uma exchange australiana com alavancagens extremamente altas.

Tributação

As criptomoedas são consideradas propriedade de acordo com o Australian Taxation Office. Como tal, qualquer lucro obtido com a negociação de criptomoedas é tributado sob o imposto de ganhos de capital, assim como a mineração e staking de criptomoedas.

Melhores Exchanges de Criptomoedas na Austrália

1. Swyftx

Swyftx é uma plataforma australiana muito popular e amigável para iniciantes. É amplamente usada na Austrália e na Nova Zelândia graças ao seu design intuitivo, suporte para AUD e NZD, bem como suporte rápido e eficiente baseado na Austrália. No entanto, o foco em recém-chegados à criptografia também significa que não há acesso a opções avançadas de negociação e certas altcoins. Ainda assim, há recursos adicionais significativos, como ferramentas de relatórios fiscais, rastreamento de portfólio e ferramentas avançadas de gráficos.

2. CoinSpot

O Coinspot, por outro lado, atende aos traders mais avançados, que têm alguma experiência e valorizam uma escolha abundante ao escolher qual moeda negociar. No entanto, a interface ainda é clara e facilmente compreensível. Ainda sem margem ou negociação de alavancagem, mas o CoinSpot oferece staking de criptomoedas e apresenta um mercado NFT.

Índia

As exchanges de criptomoedas indianas diferem bastante das que discutimos anteriormente. Como um mercado de criptomoedas mais recente, a Índia está apenas desenvolvendo suas práticas e estrutura regulatória para o setor. Por causa disso, existem muitos riscos, mas também algumas oportunidades, caso você encontre a melhor exchange de criptomoedas na Índia para você.

Legislação

Apesar dos esforços do governo para regular o mercado de criptomoedas na Índia, a legislação ainda está em seus estágios iniciais. Não há uma autoridade central que supervise todos os provedores de serviços de criptomoedas, e o status legal das criptos é um assunto de debate em vários aspectos.

Isso pode ser especialmente difícil no caso de resolver disputas relacionadas a moedas digitais, uma vez que não há um marco legal claro sobre o assunto. Comerciar criptomoedas na Índia é significativamente mais arriscado do que em ambientes bem regulamentados, como no Canadá ou no Reino Unido.

O que é certo é o seguinte:

• A criptomoeda não é reconhecida como moeda legal na Índia. Embora não haja nada que explicitamente proíba comprar, vender ou manter criptos, nenhuma empresa é obrigada a aceitar suas moedas como pagamento.
• Não existe uma legislação específica sobre como negociar criptomoedas na Índia, então tudo é permitido. Isso é muito perigoso para os investidores, pois aumenta a possibilidade de fraudes, manipulação de mercado e falhas de segurança.
• Por um tempo, foi ilegal para os bancos fornecerem serviços relacionados a criptomoedas, mas recentemente essa decisão foi revertida.

Tributação

O imposto sobre os ganhos com criptomoedas é definido como 30% sobre os lucros totais da negociação de criptomoedas, além de 1% de imposto sobre cada transação. Este último é chamado de Imposto Retido na Fonte (TDS) na Índia e é aplicado somente se o preço dos ativos criptográficos vendidos ultrapassar 50.000 rúpias indianas (10.000 rúpias em alguns casos) em um único ano.

Além disso, a renda não proveniente de negociações, como staking ou mineração, está sujeita ao imposto de renda pessoal.

Melhores Exchanges de Criptomoedas na Índia

1. CoinDCX

CoinDCX é uma das melhores exchanges de criptomoedas na Índia em termos de segurança. Para criar uma conta, os usuários precisam passar por várias verificações de segurança, que incluem biometria. A exchange oferece staking, margin trading (alavancagem de até 10x) e futuros (com alavancagem de até 20x), além de empréstimos de moedas. Tem aplicativos móveis com vários recursos adicionais, incluindo um feed de notícias e um recurso de conhecimento, chamado DCX Learn. Outra medida de segurança é que os fundos dos usuários são segurados por terceiros.

2. WazirX

WazirX é uma exchange sediada em Mumbai. Ela não oferece margem ou negociação de derivativos, em vez disso, foca em P2P e negociação à vista. Mas o que ela faz, ela faz bem. As transações são rápidas, depósitos P2P não têm taxas, e a exchange tem um aplicativo móvel com funcionalidade completa, gráficos de preços avançados e alertas de preços instantâneos. A exchange tem sua própria moeda, chamada WRX, que é negociada por Bitcoin, Ethereum e outras moedas.

Europa

As exchanges de criptomoedas da Europa são as mais diversas entre todas as regiões apresentadas. Isso não é nenhuma surpresa — a União Europeia tem 27 países membros, cada um com suas próprias leis, regulamentos, instituições financeiras e até idiomas. Sugerir uma exchange de criptomoedas "melhor" para toda a Europa é algo um tanto absurdo, dado a grande quantidade de detalhes e especificidades que precisam ser consideradas. No entanto, vamos oferecer duas opções que podem ser consideradas boas escolhas e são bastante proeminentes na Europa.

Legislação

A principal regulamentação proposta pela UE para as criptomoedas é o Markets in Crypto-Assets (MiCA). O objetivo do MiCA é fornecer uma estrutura coesa que será compartilhada por todos os países membros da UE, com ênfase em transparência, proteção ao consumidor, regulamentação de stablecoins e integridade do mercado. Cada exchange é obrigada a obter autorização sob o MiCA para oferecer serviços de criptomoedas.

É importante entender que o MiCA foi recentemente adotado e será implementado ao longo de 2024. Isso pode significar mudanças significativas, já que a conformidade com o MiCA será exigida de todas as exchanges na UE.

Por enquanto, a regulamentação mais importante para criptomoedas no contexto da Europa é o Virtual Asset Service Provider (VASP). Ele impõe regras rigorosas de AML e KYC e é a forma de licença mais comumente adotada pelas melhores exchanges de criptomoedas na Europa.

Outro regulamento importante é o General Data Protection Regulation (GDPR), que governa a proteção de dados. A conformidade com o GDPR é obrigatória para qualquer exchange de criptomoedas que opere na UE.

Tributação

Os impostos sobre criptomoedas variam bastante dependendo do país da UE onde você reside. O escopo deste guia não permite uma abordagem detalhada sobre esse tópico, então, por favor, pesquise sobre a tributação do seu país antes de começar a negociar. Ou fique atento — podemos criar um guia separado no futuro!

Melhores Exchanges de Criptomoedas na Europa

Embora não sejam baseadas na Europa, muitas das exchanges já mencionadas mantêm uma presença significativa na UE. Você pode considerar o uso de Coinbase, Kraken ou Bitstamp, já que todas essas exchanges possuem licença para operar na UE.

No entanto, se você deseja ter mais opções, aqui estão dois candidatos adicionais possíveis:

1. BitPanda

A plataforma de negociação Bitpanda, sediada na Áustria, oferece não apenas negociação de criptomoedas, mas também ações e metais preciosos. Essa capacidade de diversificar os ativos dos investidores é ainda mais aprimorada pelo fato de que a BitPanda oferece fundos de índice de criptomoedas de 5, 15 e 25 moedas com o maior capital de mercado. O subserviço chamado Bitpanda Pro é voltado para traders de alto volume. Ele oferece mais ferramentas de negociação e análise, bem como taxas mais baixas. No momento, é um serviço exclusivo para a Europa, com presença específica na Áustria, o que o torna um concorrente ao título de melhor bolsa de criptomoedas na Alemanha.

2. Crypto.com

A Crypto.com é sediada em Cingapura, mas regulamentada na Europa sob a VASP. Ela é principalmente orientada para aplicativos móveis. Além da funcionalidade usual de comprar-vender-armazenar, a bolsa permite que seus usuários tomem empréstimos fiduciários, usando suas moedas como garantia sem verificações de crédito. A bolsa negocia 169 moedas e oferece 349 pares de negociação. A Crypto.com tem mais volume de negociação do que a Coinbase, apesar de uma taxa relativamente cara (0,40%). A bolsa suporta negociação de derivativos com taxas dependentes do volume e do staking da própria moeda da crypto.com — Cronos (CRO).

Outras Regiões

Aqui estão nossas escolhas para as melhores exchanges em algumas outras regiões do mundo.

Melhor Exchange de Cripto na Sudeste Asiático

Bybit

A Bybit tem taxas relativamente baixas, suporta mais de 400 moedas e oferece negociação de futuros e margem. É segura, altamente líquida e possui opções de negociação avançadas, como negociação copiadora. A Bybit é licenciada em Cingapura, mas opera em todo o Sudeste Asiático.

Melhor Exchange de Cripto no Oriente Médio

BitGet

A BitGet suporta a maioria das moedas fiduciárias importantes da região, tem uma forte presença no Oriente Médio e oferece suporte nativo ao cliente. Possui uma grande variedade de moedas para escolher, além de ferramentas de trader automatizadas e várias opções de pagamento, incluindo serviços de pagamento de terceiros.

Melhor Exchange de Cripto na África do Sul

VALR

A VALR é uma exchange local sul-africana que suporta o ZAR como opção fiduciária. Oferece negociação à vista, margem e futuros de cripto. Como um serviço local, oferece opções de pagamento convenientes com bancos locais. Os usuários também relatam uma alta velocidade de resposta da equipe de suporte.

Melhor Exchange de Cripto na Coreia

UpBit

De acordo com a Forbes Adviser, a UpBit é a 4ª exchange de cripto mais confiável do mundo, além de ter uma alta pontuação de 7,8 no coinmarketcap.com, o que indica sua alta confiabilidade, ampla seleção de moedas, natureza bem regulamentada e foco na transparência. A moeda fiduciária suportada é o KRW, conveniente para residentes coreanos.

Melhor Exchange de Cripto no Japão

BitFlyer

Outra exchange altamente classificada no coinmarketcap.com. Está sediada em Tóquio, mas possui uma filial nos EUA e também está aberta para traders da Europa. Sua seleção de moedas é mais limitada, porém a forte conformidade com as regulamentações japonesas e dos EUA, além do foco em segurança, fez da BitFlyer uma das maiores exchanges japonesas em volume de negociação.

Conclusão

Estas são nossas escolhas para as melhores exchanges regionais. Embora estas possam ser algumas das melhores exchanges com base nos critérios apresentados, recomendamos fortemente que você realize sua própria pesquisa e avalie cuidadosamente suas necessidades em relação aos serviços oferecidos e à legislação vigente. Como você é o único responsável pelos seus fundos, deve exercer seu próprio julgamento ao buscar a melhor exchange de cripto nos EUA, Reino Unido, Europa ou qualquer outra região.

Dicas e Recomendações:

• Nenhuma das informações acima deve ser considerada como conselho financeiro independente! Este é apenas um panorama das exchanges de cripto por região, criado para fins educacionais. Se você deseja participar do comércio de cripto, faça uma pesquisa aprofundada por conta própria.
   
• Use agregadores de dados como coinmarketcap.com, cryptocompare.com e coingecko.com se quiser obter mais informações sobre exchanges, moedas, etc. Embora possam parecer complexos à primeira vista, plataformas como essas são indispensáveis para obter uma perspectiva mais ampla e imparcial do mercado.
   
• Não confie no chatGPT ou modelos de linguagem equivalentes para conselhos financeiros. Embora essas ferramentas possam ser úteis para pesquisa preliminar, o mundo das criptomoedas está evoluindo muito rápido e mudanças estão ocorrendo com mais frequência do que o chatGPT é atualizado. Você pode se deparar com uma situação em que a informação gerada está desatualizada ou simplesmente errada. É sempre melhor verificar o site da exchange em que você tem interesse.