Найкращі криптобіржі у 2025 році: Повний регіональний посібник

Вступ

З децентралізованою природою криптовалют існує багато бірж по всьому світу. І хоча деякі віддають перевагу використанню глобальних платформ, які, здається, присутні майже в кожному регіоні світу, це далеко не єдиний підхід. Різні регіони іноді мають свої специфічні особливості, коли йдеться про криптобіржі. Тому найкраща криптобіржа в Європі не завжди буде еквівалентом найкращої криптобіржі в США. Щоб допомогти вам орієнтуватися в розширеному, географічно різноманітному світі криптобірж, ми підготували цей посібник для вас.

Чому ви можете захотіти скористатися місцевою біржею

По-перше, давайте поговоримо про те, чому ви можете захотіти шукати криптобіржу в конкретному регіоні. Може бути більше причин для цього, але основні з них такі:

• Опції оплати. Депозит і зняття фіатних грошей з біржі можуть бути складними, якщо у вас немає доступу до популярних платіжних опцій, таких як PayPal або Visa/Mastercard. Біржа, що базується у вашому регіоні, ймовірно, підтримуватиме ваші місцеві платіжні системи, такі як POLi в Австралії або UPI в Індії.
   
• Регулювання. Регулювання криптовалют може сильно відрізнятися в залежності від регіону. Деякі країни лише почали створювати регуляторну базу для криптовалют, а деякі вже встановили правила, яких потрібно дотримуватися, якщо ви не хочете потрапити в юридичні проблеми. З цією метою може бути вигідно вибрати біржу, яка відповідає вашим місцевим регуляціям.
   
• Підтримка клієнтів. Коли ви намагаєтеся зв’язатися зі службою підтримки клієнтів і вирішити будь-яку проблему, яка у вас може виникнути з вашою біржею, мовний бар'єр може бути дуже незручним для ваших цілей. Іноді висловити свою проблему досить складно, тому останнє, що ви хочете, це щоб деякі важливі деталі загубилися в перекладі. У цьому випадку ви можете захотіти скористатися місцевою біржею, щоб мати спільну мову з агентом підтримки.
   
• Мова інтерфейсу. Інтерфейси деяких бірж можуть стати досить складними, особливо якщо ви намагаєтеся зайнятися більш просунутими видами торгівлі, такими як ф'ючерси. Деякі глобальні біржі мають можливість змінити мову на платформі, але не рідкість, коли переклад є неточним або веб-сайт біржі має обмежені мовні опції. Оскільки ваші гроші під загрозою, а ціна помилки досить висока, ви можете захотіти перестрахуватися і торгувати на місцевій біржі, яка в основному використовує вашу рідну мову.

З цим розібралися, давайте почнемо з розмови про США та найкращі криптобіржі в США.

США

США є одним з найрозвиненіших ринків криптовалют. Біржі тут регулюються і зазвичай є безпечними (хоча це може варіюватися від біржі до біржі). Є багато варіантів, тому знайти найкращу криптобіржу в США може зайняти деякий час, залежно від ваших уподобань.

Законодавство

Законодавство Біржі в США регулюються такими органами, як Комісія з цінних паперів і бірж (SEC), Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) та Мережа з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN). Остання, зокрема, вимагає від бірж дотримуватися процедур AML та KYC. Крім федеральних регуляцій, деякі штати мають свої власні закони, тому обов'язково перевірте.

Оподаткування

Усі ваші криптовалютні транзакції (включаючи покупки, продажі та обміни) повинні бути задекларовані в IRS, включаючи дати, суми та вартість на момент платежу. Оскільки система оподаткування в США є складною, вам може знадобитися найняти податкового спеціаліста, щоб уникнути проблем з IRS.

Найкращі криптобіржі в США

1. Coinbase

Coinbase є однією з найстаріших і найвідоміших бірж у світі. Вона зручна у використанні, і команда приділяє велику увагу безпеці. Вони також мають окрему платформу для професійних трейдерів під назвою Coinbase Pro. Оскільки в штатах різні закони, ви можете розглянути цю платформу, що базується в Нью-Йорку, як найкращу криптобіржу в Нью-Йорку

2. Kraken

Kraken - це добре відома та надійна криптовалютна біржа, відзначена високою безпекою, широким спектром підтримуваних криптовалют та розвиненими торговими функціями. Відповідність регуляторним вимогам та відмінна підтримка клієнтів роблять її хорошим вибором як для індивідуальних, так і для інституційних інвесторів.

Великобританія

Крипторинок Великобританії сильно регулюється. Найкращі криптобіржі у Великобританії поєднують інновації та захист споживачів. Уряд підтримує фінансові технології та блокчейн і хоче зробити Великобританію глобальним центром для криптовалют. У міру розвитку регуляцій ринок стане більш стабільним і привабливим для бізнесу.

Законодавство

Основним органом, що регулює криптобіржі у Великобританії, є Управління фінансового контролю (FCA). Усі криптобіржі у Великобританії повинні зареєструватися та впровадити процедури AML та KYC, а також дотримуватися законодавства щодо боротьби з тероризмом. 

Згідно з FCA, біржі повинні надавати чітку та справедливу інформацію про всі ризики криптотрейдингу. Іншим важливим законодавчим актом є Закон про економічні злочини та корпоративну прозорість (2023). Згідно з ним, влада може конфіскувати криптовалюту, якщо вона пов'язана з незаконною або підозрілою діяльністю, включаючи повне знищення монет. Ще одне важливе питання, яке слід врахувати, це те, що у 2021 році Великобританія заборонила криптодеривативи, такі як ф'ючерси та опціони.

Причина цієї заборони полягає в захисті інвесторів від потенційних збитків через високий ризик криптодеривативів та їх вразливість до маніпуляцій на ринку. Заборона стосується надання таких послуг, а не їх використання, і все ж ви, можливо, не захочете випробовувати свою удачу з деривативами у Великобританії.

Оподаткування

Прибутки від криптотрейдингу підлягають оподаткуванню на приріст капіталу і повинні бути задекларовані. Ставка податку залежить від обсягу прибутків та податкової категорії платника податків.

Найкращі криптобіржі у Великобританії

1. Bitstamp

Хоча Bitstamp спочатку не базувався у Великій Британії, у нього є офіс у Лондоні та багато клієнтів у Великій Британії. Bitstamp є добре відомою та надійною криптовалютною біржею. Він уважно дотримується регуляцій та дотримується високих стандартів безпеки. Він має широкий вплив, який виходить за межі Великої Британії, тому ви можете розглянути його, якщо шукаєте найкращу криптобіржу в Ірландії

2. CEX.IO

Одна з найбільших бірж у Великій Британії, CEX.IO пропонує широкий спектр послуг, включаючи, але не обмежуючись, спотовою торгівлею, маржинальною торгівлею та стейкінгом криптовалют. Вона повністю відповідає вимогам FCA і має широкий спектр підтримуваних монет.

Канада

Канада підтримує криптовалюту, і ринок швидко розвивається. З 2023 року все більше канадців почали використовувати криптовалюту для різних потреб. Завдяки чітким регуляціям та урядовим заходам, що підтримують інновації, є кілька можливих варіантів, коли ви обираєте найкращу криптобіржу в Канаді.

Законодавство

Центр аналізу фінансових транзакцій та звітів Канади (FINTRAC) є головним юридичним органом з питань криптовалюти в Канаді. Щоб працювати, біржа повинна бути зареєстрована в FINTRAC і дотримуватися процедур AML та KYC.

Іншим регуляторним органом є Адміністрація цінних паперів Канади (CSA). Вона контролює торгівлю цінними паперами (в Канаді монети вважаються цінними паперами) і забезпечує безпеку інвесторів. Таким чином, маржинальна торгівля заборонена в Канаді відповідно до CSA через її високу волатильність. Ще одне важливе обмеження - торгівля стейблкоїнами: канадські біржі можуть торгувати стейблкоїнами лише за умови отримання спеціального дозволу від регулюючого органу.

Щоб бути впевненим, що ваш бізнес абсолютно легальний, як канадський громадянин, ви можете вибрати найкращу криптобіржу в Канаді з переліку бірж зареєстрованих в Комісії з цінних паперів Онтаріо (OSC). Однак, оскільки провінції можуть відрізнятися в регулюванні, це може бути не обов'язковим, якщо ви не проживаєте в Онтаріо.

Оподаткування

Прибутки, отримані від торгівлі криптовалютою, вважаються такими, що підлягають оподаткуванню на приріст капіталу. Таким чином, 50% з них підлягає оподаткуванню і повинно бути задекларовано в Податковій службі Канади. Фактичний податок, який ви сплатите, залежить від вашого загального доходу за той рік.

Найкращі криптобіржі в Канаді

1. Bitbuy

Bitbuy (спочатку називався InstaBit) - це біржа, що базується в Канаді і зареєстрована в OSC. Вона надійно регулюється та є прозорою. Її основна мета - канадці, тому вона зосереджена на канадських доларах для цін та депозитів/виведень. Має підплатформу Pro Trade, спрямовану на трейдерів. Вона зареєстрована в OSC і має дозвіл на торгівлю стейблкоїнами (USDC).

Не плутайте її з ByBit, яка є зовсім іншою біржею, що базується на деривативах (і оскільки вона пропонує маржинальну торгівлю — не відповідає CSA).

2. NDAX

Ще одна біржа, що базується в Канаді, NDAX, добре підходить як для початківців, так і для досвідчених трейдерів. Як і більшість канадських бірж, вибір монет обмежений. Але там, де їй не вистачає різноманітності, вона компенсує активною підтримкою клієнтів та сильною безпекою. Зверніть увагу, що вона ще не зареєстрована в OSC, якщо ви є резидентом Онтаріо.

Австралія

Австралійський крипторинок має добре регульоване та зрозуміле середовище, яке є більш відкритим, ніж, наприклад, у Канаді, тому існує більше різноманіття підтримуваних фіатних валют та торгованих монет, з особливою високою доступністю для австралійського долара. Однак менш обмежувальний характер австралійського законодавства означає, що початківці-трейдери повинні використовувати своє судження при роботі з більш складними фінансовими інструментами.

Законодавство

Австралійські криптобіржі зобов'язані реєструватися в Австралійському центрі звітності та аналізу транзакцій (AUSTRAC). Це орган, який контролює заходи протидії відмиванню грошей та тероризму.

Ще одним органом є Комісія з цінних паперів та інвестицій Австралії (ASIC). Вона регулює нормативну базу для продуктів та послуг. Щоб відповідати вимогам ASIC, кожна австралійська біржа повинна отримати Ліцензію на фінансові послуги Австралії (AFSL) та зобов'язатися до захисту споживачів і чесних ринкових практик.

ASIC ретельно регулює ф'ючерси та маржинальну торгівлю. Кожна відповідна біржа має обов'язкове попередження для користувачів про ризики торгівлі криптовалютою. Крім того, обсяг кредитного плеча підлягає регулюванню, тому ви, напевно, не знайдете австралійську біржу з надзвичайно високим кредитним плечем.

Оподаткування

Криптовалюти вважаються власністю відповідно до Австралійського податкового управління. Таким чином, будь-які прибутки від торгівлі криптовалютою підлягають оподаткуванню відповідно до податку на приріст капіталу, а також криптомайнингу та стекингу.

Найкращі криптобіржі в Австралії

1. Swyftx

Swyftx - це дуже популярна платформа для початківців в Австралії. Вона широко використовується в Австралії та Новій Зеландії завдяки своєму інтуїтивно зрозумілому дизайну, підтримці AUD та NZD, а також швидкій та ефективній підтримці на базі Австралії. Однак акцент на новачках у криптовалюті також означає, що немає доступу до розширених торгових опцій та певних альткоїнів. Проте є значні додаткові функції, такі як інструменти для податкової звітності, відстеження портфоліо та розширені інструменти для побудови графіків.

2. CoinSpot

Coinspot, з іншого боку, орієнтується на більш досвідчених трейдерів, які мають певний досвід і цінують широкий вибір при виборі монети для торгівлі. Проте інтерфейс все ще зрозумілий і легкий у використанні. Все ще немає маржинальної або кредитного торгівлі, але CoinSpot пропонує крипто-стейкінг і має ринок NFT.

Індія

Індійські криптобіржі суттєво відрізняються від тих, про які ми вже говорили. Як новий крипторинок, Індія лише розвиває свої криптопрактики та регуляторну базу. Через це існує багато ризиків, але також і деякі можливості, якщо ви знайдете для себе найкращу криптобіржу в Індії.

Законодавство

Уряд працює над регульованим індійським криптопейзажем, але законодавство все ще на ранній стадії. Немає центрального органу, який би регулював усіх постачальників криптосервісів, а правовий статус криптовалюти є сірою зоною в багатьох аспектах.

Це буде особливо складно, коли справа доходить до вирішення суперечок щодо криптовалют, оскільки немає чіткої правової бази для цього. Торгівля криптовалютою в Індії є набагато ризикованішою, ніж у добре регульованих країнах, таких як Канада чи Великобританія.

Що точно відомо:

1. Криптовалюта не є законним платіжним засобом в Індії. Хоча нічого не заважає вам купувати, продавати або тримати криптовалюту, жоден бізнес не зобов'язаний приймати ваші монети як оплату.
    
2. Немає конкретного законодавства щодо того, як торгувати криптовалютою в Індії, тому все дозволено. Це дуже небезпечно для інвесторів, оскільки це збільшує можливість шахрайства, маніпуляцій на ринку та порушень безпеки.
    
3. Деякий час було незаконно для банків надавати криптосервіси, але нещодавно це рішення було скасовано.

Оподаткування

Податок на прибуток від криптовалюти визначається як 30% від загального прибутку від торгівлі криптовалютою плюс 1% податку за кожну транзакцію. Останній називається податком, утриманим у джерела (TDS) в Індії, і застосовується лише в тому випадку, якщо ціна проданих криптоактивів перевищує 50000 індійських рупій (10000 у деяких випадках) за один рік.

Також, доходи від неторгівельної діяльності, такі як стейкінг або майнінг, підпадають під податок на особистий дохід.

Найкращі криптобіржі в Індії

1. CoinDCX

CoinDCX є однією з найкращих криптобірж в Індії з точки зору безпеки. Щоб створити обліковий запис, користувачі повинні пройти кілька перевірок безпеки, які включають біометрію. Біржа пропонує стейкінг, маржинальну торгівлю (до 10x кредитного плеча) та ф'ючерси (з до 20x кредитним плечем), а також позики монет. Має мобільні додатки з рядом додаткових функцій, включаючи новинну стрічку та ресурс знань, який називається DCX Learn. Ще одним заходом безпеки є те, що кошти користувачів застраховані третьою стороною.

2. WazirX

WazirX - це біржа, яка має штаб-квартиру в Мумбаї. Вона не пропонує маржинальну або деривативну торгівлю, натомість зосереджується на P2P та спотовій торгівлі. Але те, що вона робить, вона робить добре. Транзакції швидкі, P2P депозити не мають комісій, а біржа має мобільний додаток з повною функціональністю, розширеним графіком цін та миттєвими сповіщеннями про ціни. Біржа має власну монету, яка називається WRX, що торгується за Bitcoin, Ethereum та інші валюти.

Європа

Криптобіржі Європи є найрізноманітнішими серед усіх представлених регіонів. Це не є великим сюрпризом — Європейський Союз має 27 країн-членів, які мають свої власні закони, регуляції, фінансові установи та навіть мови. Пропонувати загалом найкращу криптобіржу в Європі є дещо безглуздо, враховуючи величезну кількість деталей і специфіки, які потрібно врахувати. Однак ми запропонуємо ще 2 варіанти, які можна вважати сильними виборами і які є помітними в Європі.

Законодавство

Пропоноване регулювання ЄС щодо криптовалют — це Регламент про ринки криптоактивів (MiCA). Його мета — забезпечити єдину узгоджену структуру, яка буде спільною для всіх країн-членів ЄС з акцентом на прозорість, захист споживачів, регулювання стейблкоїнів та цілісність ринку. Кожна біржа зобов'язана отримати авторизацію відповідно до MiCA для надання криптопослуг.

Важливо розуміти, що MiCA була прийнята лише нещодавно і буде впроваджена протягом 2024 року. Це може означати значні зміни, оскільки дотримання MiCA буде вимагатися від кожної біржі в ЄС.

Але наразі найважливішим регулюванням криптовалют у рамках Постачальника послуг віртуальних активів (VASP) є те, що воно має суворі правила AML і KYC і є найчастіше прийнятою формою ліцензії найкращими криптобіржами в Європі.

Ще одним важливим законодавчим актом у контексті криптовалют в Європі є Загальний регламент захисту даних (GDPR). Він регулює захист даних, і дотримання GDPR є обов'язковим для будь-якої криптобіржі, яка працює в ЄС.

Оподаткування

Податки на криптовалюти значно варіюватимуться в залежності від того, в якій країні ЄС ви є резидентом. Обсяг цього посібника не дозволяє розглядати таку обширну тему, тому, будь ласка, досліджуйте оподаткування вашої країни самостійно перед початком торгівлі. Або слідкуйте за новинами — ми можемо зробити окремий посібник у майбутньому!

Найкращі криптобіржі в Європі

Не базуючись в Європі, але багато з згаданих бірж мають присутність в ЄС. Ви можете розглянути Coinbase, Kraken або Bitstamp, оскільки всі вони мають ліцензію ЄС. Але якщо ви хочете більше варіантів, ось ще два

1. BitPanda

Торговельна платформа Bitpanda, що базується в Австрії, пропонує не лише криптоторгівлю, але й акції та дорогоцінні метали. Цю можливість диверсифікації активів інвесторів ще більше покращує той факт, що BitPanda пропонує криптоіндексні фонди з 5, 15 та 25 монетами з найвищою ринковою капіталізацією. Підпослуга під назвою Bitpanda Pro орієнтована на трейдерів з великим обсягом торгівлі. Вона пропонує більше торгових та аналітичних інструментів, а також нижчі комісії. Зараз це сервіс лише для Європи з особливою присутністю в Австрії, що робить його претендентом на звання найкращої криптобіржі в Німеччині.

2. Crypto.com

Crypto.com базується в Сінгапурі, але регулюється в Європі відповідно до VASP. Він в основному орієнтований на мобільні додатки. Окрім звичайної функціональності купівлі-продажу-зберігання, біржа дозволяє своїм користувачам отримувати фіатні кредити, використовуючи свої монети як заставу без перевірки кредитоспроможності. Біржа торгує 169 монетами та пропонує 349 торгових пар. Crypto.com має більший обсяг торгівлі, ніж Coinbase, незважаючи на відносно високу комісію (0,40%). Біржа підтримує торгівлю деривативами з комісіями, що залежать від обсягу та стейкінгу власної монети crypto.com — Cronos (CRO).

Інші Регіони

Ось наші вибори найкращих бірж у деяких інших регіонах світу.

Найкраща Криптобіржа в Південно-Східній Азії

Bybit

Bybit має відносно низькі комісії, підтримує більше 400 монет і має ф'ючерси та маржинальну торгівлю. Це безпечно, має високу ліквідність і пропонує розширені торгові опції, такі як копіювання торгівлі. Bybit має ліцензію в Сінгапурі, але працює по всій Південно-Східній Азії.

Найкраща Криптобіржа на Близькому Сході

BitGet

Підтримує більшість основних фіатних валют у регіоні, має сильну присутність на Близькому Сході та рідну підтримку клієнтів. Має багато монет на вибір, а також автоматизовані інструменти для копіювання трейдерів і різноманітні варіанти оплати, включаючи послуги третіх сторін.

Найкраща Криптобіржа в Південній Африці

VALR

VALR - це місцева південноафриканська біржа, яка підтримує ZAR як свою фіатну опцію. Вона пропонує спотову торгівлю, маржинальну та криптоф'ючерси. Як місцева служба, вона пропонує зручні варіанти оплати з місцевими банками. Користувачі також повідомляють про високу швидкість реагування команди підтримки.

Найкраща Криптобіржа в Кореї

UpBit

За даними Forbes Adviser, UpBit є четвертою найнадійнішою криптобіржею у світі, також має високий бал 7.8 на coinmarketcap.com, що свідчить про високу надійність сервісу, широкий вибір монет, добре регульовану природу та акцент на прозорість. Підтримувана фіатна валюта - KRW, що зручно для корейських резидентів.

Найкраща Криптобіржа в Японії

BitFlyer

Ще одна біржа, яка має високий рейтинг на coinmarketcap.com. Її штаб-квартира знаходиться в Токіо, але вона має філію в США і відкрита для європейських трейдерів. Вибір монет тут менший, однак сильна відповідність японським, а також американським регуляціям і акцент на безпеку зробили BitFlyer однією з найбільших японських бірж за обсягом торгів.

Висновок

Це наші вибори найкращих регіональних бірж. Хоча це можуть бути деякі з найкращих бірж на основі викладених критеріїв, ми настійно рекомендуємо вам провести власне дослідження та ретельно зважити свої потреби проти запропонованих послуг і законодавства, що діє. Оскільки ви і тільки ви несете відповідальність за свої кошти, вам слід використовувати власне судження, коли ви шукаєте найкращу криптобіржу в США, Великій Британії, Європі або будь-якому іншому регіоні.

Поради та Рекомендації:

• Жодна з наведених вище інформацій не повинна вважатися самостійною фінансовою порадою! Це просто огляд криптобірж за регіоном, створений для освітніх цілей. Якщо ви бажаєте взяти участь у криптоторгівлі будь-якого типу, проведіть власне ретельне дослідження.
• Використовуйте агрегатори даних, такі як coinmarketcap.com, cryptocompare.com та coingecko.com, якщо ви хочете отримати більше інформації про біржі, монети тощо. Хоча вони можуть здаватися перевантаженими на перший погляд, такі платформи є незамінними для отримання більш широкої числової та неупередженої ринкової перспективи.
• Не покладайтеся на chatGPT або еквівалентні мовні моделі для фінансових порад. Хоча ці інструменти можуть бути корисними на етапі попереднього дослідження, світ криптовалют швидко розвивається, і зміни відбуваються частіше, ніж chatGPT оновлюється. Ви можете зіткнутися з ситуацією, коли згенерована інформація застаріла або просто неправильна. Завжди краще перевірити сайт біржі, яка вас цікавить.