Лучшие криптобиржи в 2025 году: Полный региональный гид

Введение

С децентрализованной природой криптовалюты существует множество бирж по всему миру. И хотя некоторые предпочитают использовать глобальные платформы, которые, кажется, присутствуют почти в каждом уголке мира, это далеко не единственный подход. В разных регионах иногда есть свои специфические особенности, когда дело касается криптобирж. Поэтому лучшая криптобиржа в Европе не всегда будет эквивалентна лучшей криптобирже в США. Чтобы помочь вам сориентироваться в обширном, географически разнообразном мире криптобирж, мы подготовили этот гид для вас.

Почему вам может понадобиться местная биржа

Сначала давайте поговорим о том, почему вам может понадобиться искать криптобиржу в конкретном регионе. Причин может быть больше, но основные из них следующие:

• Способы оплаты. Внесение и вывод фиатных денег с биржи может быть затруднительным, если у вас нет доступа к популярным способам оплаты, таким как PayPal или Visa/Mastercard. Биржа, расположенная в вашем регионе, вероятно, будет поддерживать ваши местные платежные системы, такие как POLi в Австралии или UPI в Индии.
   
• Регулирование. Регулирование криптовалют может сильно различаться в зависимости от региона. Некоторые страны только начали создавать нормативную базу для криптовалют, а некоторые уже установили правила, которые необходимо соблюдать, если вы не хотите попасть в юридические проблемы. В этой связи может быть полезно выбрать биржу, которая соответствует вашим местным нормативам.
   
• Поддержка клиентов. Когда вы пытаетесь связаться со службой поддержки и решить любую проблему, которая у вас может возникнуть с вашей биржей, языковой барьер может быть очень непродуктивным для ваших целей. Иногда изложить свою проблему достаточно сложно, поэтому последнее, что вам нужно, это чтобы какие-то важные детали потерялись в переводе. В этом случае вам может понадобиться использовать вашу местную биржу, чтобы у вас был общий язык с агентом поддержки.
   
• Язык интерфейса. Интерфейсы некоторых бирж могут стать довольно сложными, особенно если вы пытаетесь перейти к более продвинутым типам торговли, таким как фьючерсы. Некоторые глобальные биржи имеют возможность переключать язык на платформе, но не редкость, когда перевод оказывается неточным или у сайта биржи ограниченные языковые опции. Поскольку ваши деньги находятся под угрозой, а цена ошибки довольно высока, вам может быть разумнее выбрать местную биржу, которая в основном использует ваш родной язык.

С этим разобрались, давайте начнем с обсуждения США и лучших криптобирж в США.

США

США являются одним из самых развитых крипторынков. Биржи здесь регулируются и, как правило, безопасны (хотя это может варьироваться от биржи к бирже). Есть много вариантов, поэтому поиск лучшей криптобиржи в США может занять некоторое время в зависимости от ваших предпочтений.

Законодательство

Биржи в США регулируются такими организациями, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Последняя, в частности, требует от бирж соблюдения процедур AML и KYC. Кроме федеральных норм, некоторые штаты имеют свои собственные законы, поэтому обязательно проверьте.

Налогообложение

Все ваши криптографические транзакции (включая покупки, продажи и обмены) должны быть задекларированы в IRS, включая даты, суммы и стоимость на момент оплаты. Поскольку система налогообложения в США сложна, вам может понадобиться нанять налогового специалиста, чтобы избежать проблем с IRS.

Лучшие криптобиржи в США

1. Coinbase

Coinbase является одной из старейших и самых известных бирж в мире. Она удобна в использовании, и команда уделяет большое внимание безопасности. У них также есть отдельная платформа для профессиональных трейдеров под названием Coinbase Pro. Поскольку в разных штатах действуют разные законы, вы можете рассмотреть эту платформу, основанную в Нью-Йорке, как лучшую криптобиржу в Нью-Йорке

2. Kraken

Kraken - это хорошо зарекомендовавшая себя и надежная криптовалютная биржа, известная своей высокой безопасностью, широким спектром поддерживаемых криптовалют и продвинутыми торговыми функциями. Соответствие нормативным требованиям и отличная поддержка клиентов делают ее хорошим выбором как для индивидуальных, так и для институциональных инвесторов.

Великобритания

Крипторынок Великобритании сильно регулируется. Лучшие криптобиржи в Великобритании балансируют между инновациями и защитой потребителей. Государство поддерживает финтех и блокчейн и хочет сделать Великобританию глобальным центром для криптовалют. По мере развития регулирования рынок станет более стабильным и привлекательным для бизнеса.

Законодательство

Основным органом, регулирующим криптобиржи Великобритании, является Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA). Все криптобиржи в Великобритании должны зарегистрироваться и внедрить процедуры AML и KYC, а также соблюдать законодательство по борьбе с терроризмом. 

Согласно FCA, биржи должны предоставлять четкую и справедливую информацию обо всех рисках криптоторговли. Еще одним важным законодательным актом является Закон о борьбе с экономическими преступлениями и корпоративной прозрачности (2023). В соответствии с ним власти могут конфисковывать криптовалюту, если она связана с незаконной или подозрительной деятельностью, включая полное уничтожение монет. Еще один важный момент, который следует учитывать, заключается в том, что в 2021 году Великобритания запретила криптодеривативы, такие как фьючерсы и опционы.

Причина этого запрета заключается в защите инвесторов от потенциальных убытков из-за высокого риска криптодеривативов и их уязвимости к манипуляциям на рынке. Запрет касается предоставления таких услуг, а не их использования, и все же вам, возможно, не стоит испытывать удачу с деривативами в Великобритании.

Налогообложение

Прибыль от криптоторговли подлежит налогу на прирост капитала и должна быть задекларирована. Налоговая ставка зависит от объема прибыли и налоговой категории налогоплательщика.

Лучшие криптобиржи в Великобритании

1. Bitstamp

Хотя Bitstamp изначально не базировался в Великобритании, у него есть офис в Лондоне и много клиентов в Великобритании. Bitstamp является хорошо зарекомендовавшей себя и надежной криптовалютной биржей. Он строго соблюдает правила и придерживается высоких стандартов безопасности. У него широкое присутствие, выходящее за пределы Великобритании, поэтому вы можете рассмотреть его, если ищете лучшую криптобиржу в Ирландии.

2. CEX.IO

Одна из крупнейших бирж в Великобритании, CEX.IO предлагает широкий спектр услуг, включая, но не ограничиваясь, спотовой торговлей, маржинальной торговлей и стейкингом криптовалют. Она полностью соответствует требованиям FCA и поддерживает большое разнообразие монет.

Канада

Канада поддерживает криптовалюту, и рынок быстро развивается. С 2023 года все больше канадцев начали использовать криптовалюту для различных нужд. Благодаря четким нормативным актам и мерам правительства, поддерживающим инновации, существует множество возможных вариантов при выборе лучшей криптобиржи в Канаде.

Законодательство

Центр анализа финансовых транзакций и отчетов Канады (FINTRAC) является главным юридическим органом по криптовалюте в Канаде. Чтобы работать, биржа должна быть зарегистрирована в FINTRAC и соблюдать процедуры AML и KYC.

Другим регулирующим органом являются Администраторы ценных бумаг Канады (CSA). Он контролирует торговлю ценными бумагами (в Канаде монеты считаются ценными бумагами) и обеспечивает безопасность инвесторов. Таким образом, маржинальная торговля запрещена в Канаде согласно CSA из-за ее высокой волатильности. Еще одним важным ограничением является торговля стейблкоинами: канадские биржи могут торговать стейблкоинами только в том случае, если они получают специальное разрешение от регулирующего органа.

Чтобы быть уверенным, что ваш бизнес полностью легален, как канадский гражданин, вы можете выбрать лучшую криптобиржу в Канаде из списка бирж зарегистрированных в Комиссии по ценным бумагам Онтарио (OSC). Однако, поскольку провинции могут различаться в регулировании, это может быть не обязательно, если вы не проживаете в Онтарио.

Налогообложение

Прибыль, полученная от торговли криптовалютой, считается облагаемой налогом на прирост капитала. Таким образом, 50% из нее подлежит налогообложению и должно быть задекларировано в Налоговом агентстве Канады. Фактический налог, который вы заплатите, зависит от вашего общего дохода за этот год.

Лучшие криптобиржи в Канаде

1. Bitbuy

Bitbuy (изначально называвшийся InstaBit) является канадской биржей, зарегистрированной в OSC. Она надежно регулируется и прозрачна. Основное внимание уделяется канадцам, поэтому цены и депозиты/выводы сосредоточены на канадских долларах. Имеет под платформу Pro Trade, ориентированную на трейдеров. Зарегистрирована в OSC и имеет разрешение на торговлю стейблкоинами (USDC).

Не путайте с ByBit, которая является совершенно другой биржей, основанной на производных (и поскольку она предлагает маржинальную торговлю — не соответствует CSA).

2. NDAX

Еще одна биржа, расположенная в Канаде, NDAX, хорошо подходит как для новичков, так и для опытных трейдеров. Как и большинство канадских бирж, выбор монет ограничен. Но там, где не хватает разнообразия, компенсируется активной поддержкой клиентов и высокой безопасностью. Обратите внимание, что она еще не зарегистрирована в OSC, если вы являетесь резидентом Онтарио.

Австралия

Австралийский криптовалютный рынок отличается хорошо регулируемой и ясной средой, более открытой по сравнению, например, с Канадой, поэтому здесь больше разнообразия в поддерживаемых фиатных валютах и торгуемых монетах, с особенно высокой доступностью для австралийского доллара. Однако менее строгий характер австралийского законодательства означает, что начинающим трейдерам необходимо проявлять свою осмотрительность при работе с более сложными финансовыми инструментами.

Законодательство

Австралийские криптобиржи обязаны регистрироваться в Австралийском центре отчетности и анализа транзакций (AUSTRAC). Это регулирующий орган, который контролирует меры по борьбе с отмыванием денег и терроризмом.

Другим органом является Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). Она регулирует нормативную базу для продуктов и услуг. Чтобы соответствовать требованиям ASIC, каждая австралийская биржа обязана получить австралийскую лицензию на финансовые услуги (AFSL) и обязаться защищать интересы клиентов и соблюдать честные рыночные практики.

ASIC строго регулирует торговлю фьючерсами и маржинальную торговлю. Каждая соответствующая биржа имеет обязательное предупреждение для пользователей о рисках торговли криптовалютой. Также объем кредитного плеча подлежит регулированию, поэтому вы, вероятно, не найдете австралийскую биржу с безумно высоким кредитным плечом.

Налогообложение

Криптовалюты считаются собственностью согласно Австралийскому налоговому управлению. Таким образом, любые прибыли от торговли криптовалютой облагаются налогом на прирост капитала, а также налогообложению подлежат майнинг и стекинг криптовалют.

Лучшие криптобиржи в Австралии

1. Swyftx

Swyftx - это очень популярная платформа, удобная для новичков в Австралии. Она широко используется в Австралии и Новой Зеландии благодаря своему интуитивно понятному дизайну, поддержке AUD и NZD, а также быстрой и эффективной поддержке на базе Австралии. Однако акцент на новичках в криптовалюте также означает, что нет доступа к продвинутым торговым опциям и определённым альткойнам. Тем не менее, есть значительные дополнительные функции, такие как инструменты для налоговой отчетности, отслеживание портфеля и продвинутые инструменты для построения графиков.

2. CoinSpot

Coinspot, с другой стороны, ориентирован на более опытных трейдеров, которые имеют некоторый опыт и ценят широкий выбор при выборе монеты для торговли. Тем не менее, интерфейс по-прежнему ясен и легко понимаем. Все еще нет маржинальной или кредитной торговли, но CoinSpot предлагает крипто-стейкинг и имеет рынок NFT.

Индия

Индийские криптобиржи значительно отличаются от того, что мы уже обсуждали. Как более новый крипторынок, Индия только развивает свои криптопрактики и регуляторную базу. Из-за этого существует множество рисков, но также и некоторые возможности, если вы найдете для себя лучшую криптобиржу в Индии.

Законодательство

Правительство работает над созданием регулируемого индийского криптопейзажа, но законодательство все еще находится на ранней стадии. Нет центрального органа, который регулирует всех поставщиков криптосервисов, и правовой статус криптовалюты является серой зоной во многих аспектах.

Это будет особенно сложно, когда дело дойдет до разрешения споров по криптовалютам, поскольку нет четкой правовой базы для этого. Торговля криптовалютой в Индии гораздо рискованнее, чем в хорошо регулируемых странах, таких как Канада или Великобритания.

Что точно, так это:

1. Криптовалюта не является законным платежным средством в Индии. Хотя ничего не говорит о том, что вы не можете покупать, продавать или хранить криптовалюту, ни один бизнес не обязан принимать ваши монеты в качестве оплаты.
    
2. Нет конкретного законодательства о том, как торговать криптовалютой в Индии, поэтому возможно все. Это очень опасно для инвесторов, поскольку увеличивает вероятность мошенничества, манипуляций на рынке и нарушений безопасности.
    
3. Некоторое время было незаконно для банков предоставлять криптосервисы, но в последнее время это решение было отменено.

Налогообложение

Налог на прибыль от криптовалюты составляет 30% от общей прибыли от торговли криптовалютой плюс 1% налог за каждую транзакцию. Последний называется налогом, удерживаемым у источника (TDS) в Индии, и применяется только в том случае, если цена проданных криптоактивов превышает 50000 индийских рупий (10000 в некоторых случаях) за один год.

Кроме того, доход от не торговой деятельности, такой как стекинг или майнинг, подпадает под налог на доход физических лиц.

Лучшие криптобиржи в Индии

1. CoinDCX

CoinDCX является одной из лучших криптобирж в Индии с точки зрения безопасности. Чтобы создать аккаунт, пользователи должны пройти несколько проверок безопасности, включая биометрию. Биржа предлагает стекинг, маржинальную торговлю (с плечом до 10x) и фьючерсы (с плечом до 20x), а также кредитование монет. Имеет мобильные приложения с рядом дополнительных функций, включая новостную ленту и ресурс знаний под названием DCX Learn. Еще одной мерой безопасности является то, что средства пользователей застрахованы третьей стороной.

2. WazirX

WazirX - это биржа с головным офисом в Мумбаи. Она не предлагает маржинальную или деривативную торговлю, вместо этого сосредоточена на P2P и спотовой торговле. Но то, что она делает, она делает хорошо. Транзакции быстрые, P2P депозиты без комиссии, а биржа имеет мобильное приложение с полной функциональностью, продвинутыми графиками цен и мгновенными уведомлениями о ценах. У биржи есть собственная монета, называемая WRX, которая торгуется за Биткойн, Эфир и другие валюты.

Европа

Криптобиржи Европы являются самыми разнообразными среди всех представленных регионов. Это не удивительно — Европейский Союз насчитывает 27 стран-членов, каждая из которых имеет свои законы, правила, финансовые институты и даже языки. Предложить одну лучшую криптобиржу в Европе — это несколько бессмысленно, учитывая огромное количество деталей и специфики, которые необходимо учитывать. Тем не менее, мы предложим еще 2 варианта, которые можно считать сильными выборами и которые являются заметными в Европе.

Законодательство

Предложенный ЕС основной регламент по криптовалютам — это Регламент о рынках криптоактивов (MiCA). Его цель — предоставить единый согласованный каркас, который будет разделен всеми членами ЕС с акцентом на прозрачность, защиту потребителей, регулирование стейблкоинов и целостность рынка. Каждая биржа обязана получить разрешение в соответствии с MiCA для предоставления криптоуслуг.

Важно понимать, что MiCA был принят совсем недавно и будет внедряться в течение 2024 года. Это может означать значительные изменения, так как соблюдение MiCA будет требоваться от каждой биржи в ЕС.

Но на данный момент самым важным регулированием криптовалют является рамка Поставщика услуг виртуальных активов (VASP). Она имеет строгие правила по борьбе с отмыванием денег (AML) и идентификации клиентов (KYC) и является наиболее часто принимаемой формой лицензии лучшими криптобиржами в Европе.

Еще одним важным законодательным актом в контексте криптовалют в Европе является Общий регламент по защите данных (GDPR). Он регулирует защиту данных, и соблюдение GDPR требуется для любой криптобиржи, работающей в ЕС.

Налогообложение

Налоги на криптовалюту будут сильно варьироваться в зависимости от того, в какой стране ЕС вы являетесь резидентом. Объем настоящего руководства не позволяет охватить такую обширную тему, поэтому, пожалуйста, исследуйте налогообложение вашей страны самостоятельно перед началом торговли. Или следите за новостями — возможно, мы сделаем отдельное руководство в будущем!

Лучшие криптобиржи в Европе

Не базируясь в Европе, но многие из упомянутых бирж имеют присутствие в ЕС. Вы можете рассмотреть Coinbase, Kraken или Bitstamp, так как у всех них есть лицензия ЕС. Но если вы хотите больше вариантов, вот еще два

1. BitPanda

Торговая платформа Bitpanda, расположенная в Австрии, предлагает не только торговлю криптовалютами, но и акциями, и драгоценными металлами. Эта возможность диверсифицировать активы инвесторов дополнительно улучшается тем, что BitPanda предлагает криптоиндексные фонды из 5, 15 и 25 монет с наибольшей рыночной капитализацией. Подуслуга под названием Bitpanda Pro ориентирована на трейдеров с высоким объемом торгов. Она предлагает больше торговых и аналитических инструментов, а также более низкие комиссии. В настоящее время это сервис только для Европы с особым присутствием в Австрии, что делает его претендентом на звание лучшей криптобиржи в Германии.

2. Crypto.com

Crypto.com базируется в Сингапуре, но регулируется в Европе в соответствии с VASP. Он в основном ориентирован на мобильные приложения. Кроме обычной функции покупки-продажи-хранения, биржа позволяет своим пользователям брать фиатные кредиты, используя свои монеты в качестве залога без проверки кредитоспособности. Биржа торгует 169 монетами и предлагает 349 торговых пар. У Crypto.com объем торгов больше, чем у Coinbase, несмотря на относительно высокую комиссию (0,40%). Биржа поддерживает торговлю деривативами с комиссиями, зависящими от объема и стекинга собственной монеты crypto.com — Cronos (CRO).

Другие регионы

Вот наши рекомендации по лучшим биржам в некоторых других регионах мира.

Лучшая криптобиржа в Юго-Восточной Азии

Bybit

Bybit имеет сравнительно низкие комиссии, поддерживает более 400 монет и предлагает фьючерсную и маржинальную торговлю. Она безопасна, обладает высокой ликвидностью и предлагает продвинутые торговые опции, такие как копи-трейдинг. Bybit лицензирована в Сингапуре, но работает по всей Юго-Восточной Азии.

Лучшая криптобиржа на Ближнем Востоке

BitGet

Поддерживает большинство основных фиатных валют в регионе, имеет сильное присутствие на Ближнем Востоке и местную службу поддержки. Имеет много монет на выбор, а также предлагает инструменты автоматического копи-трейдинга и разнообразные варианты оплаты, включая сторонние платежные сервисы.

Лучшая криптобиржа в Южной Африке

VALR

VALR — это местная южноафриканская биржа, которая поддерживает ZAR в качестве своей фиатной валюты. Она предлагает спотовую торговлю, маржинальную торговлю и криптофьючерсы. Как местный сервис, она предлагает удобные варианты оплаты с местными банками. Пользователи также сообщают о высокой скорости реакции команды поддержки.

Лучшая криптобиржа в Корее

UpBit

По данным Forbes Adviser, UpBit является 4-й по надежности криптобиржей в мире, также имеет высокий рейтинг 7.8 на coinmarketcap.com, что указывает на высокую надежность сервиса, широкий выбор монет, хорошо регулируемую природу и акцент на прозрачность. Поддерживаемая фиатная валюта — KRW, что удобно для корейских жителей.

Лучшая криптобиржа в Японии

BitFlyer

Еще одна биржа, высоко оцененная на coinmarketcap.com. Она расположена в Токио, но имеет филиал в США и открыта для трейдеров из Европы. Выбор монет здесь небольшой, однако строгая соблюдаемость японских, а также американских, норм и акцент на безопасность сделали BitFlyer одной из крупнейших японских бирж по объему торгов.

Заключение

Это наши рекомендации по лучшим региональным биржам. Хотя это могут быть одни из лучших бирж на основе изложенных критериев, мы настоятельно рекомендуем вам провести собственное исследование и тщательно взвесить свои потребности относительно предлагаемых услуг и действующего законодательства. Поскольку вы и только вы несете ответственность за свои средства, вам следует проявлять собственное суждение при поиске лучшей криптобиржи в США, Великобритании, Европе или любом другом регионе.

Советы и рекомендации:

• Никакая из вышеуказанной информации не должна рассматриваться как самостоятельный финансовый совет! Это просто обзор криптобирж по регионам, созданный в образовательных целях. Если вы хотите участвовать в криптоторговле любого типа, проведите собственное тщательное исследование.
• Используйте агрегаторы данных, такие как coinmarketcap.com, cryptocompare.com и coingecko.com, если хотите получить больше информации о биржах, монетах и т. д. Хотя они могут показаться подавляющими в начале, такие платформы незаменимы для получения более широкого числового и беспристрастного рыночного взгляда.
• Не полагайтесь на chatGPT или эквивалентные языковые модели для финансовых советов. Хотя эти инструменты могут быть полезны на этапе предварительного исследования, мир криптовалюты развивается очень быстро, и изменения происходят чаще, чем обновляется chatGPT. Вы можете столкнуться с ситуацией, когда сгенерированная информация устарела или просто неверна. Всегда лучше проверить сайт биржи, которая вас интересует.